Какой лимит перевода с карты на карту, со счета на счет в интернет-банке, через электронные кошельки, сторонний сервис

Для перечисления денег со счета на счет или с карты на карту существует много способов.  Представители старшего поколения идут в офис, остальные заходят на сайт «своего» банка, чтобы определить какой лимит перевода с карты на карту, со счета на счет. Суммы, которые можно перечислить за раз, сутки, месяц, отличаются мало, больше отличий в комиссионных при превышении.

Выбор усложняется, если транзакция международная. Возможности российских кредитных учреждений ограничены, необходимо учесть условия банка-получателя. После оценки всех ограничений оказывается, что нужно искать сторонний сервис р2р. Один из самых удобных Молния, доступный с компьютера и телефона, не требующий регистрации для проведения транзакции. Обычно средства зачисляются за несколько минут.

Плюсы сервиса Молния

Если средства нужно перечислить в выходной, а получателю они нужны срочно, номера счетов не подходят. Такие транзакции проводятся лишь в рабочие время, требуют нескольких дней. Если карточки отправителя и получателю выпущены в разных странах, комиссионные в российских банках высокие, расходы увеличиваются из-за двух конвертаций (в VISA\Mastercard, в валюту получателя). Это же проблема встает при перечислении на локальные карточки («UnionPay», «Белкарт»).

Существует еще один аспект: «свой» банк не сотрудничает со страной, в которую нужно перечислить деньги. Сервисы, подобные Молнии, избавляют от этой проблемы. Деньги можно перечислять как по России, так в 189 стран.

Процесс перевода:

  • ввод реквизитов карточек;
  • передача информации в банк-эквайер;
  • перемещение средств в платежную систему;
  • запрос в банк, выпустивший пластик отправителя;
  • авторизация, подтверждение в платежной системе;
  • запрос в банк, выпустивший пластик получателя;
  • перечисление.

Задержки случаются из-за необходимости в определенном периоде времени для фактического зачисления.

После перехода по ссылке https://molnia-card.ru видно, что интерфейс сервиса понятный, для совершения транзакции не нужно регистрироваться (сохранять персональные данные). Сразу предлагается форма для ввода номеров карточек:

Размер средств, который должен быть на счету, виден сразу:

Чтобы выплата была отправлена, нужно ждать код подтверждения от «своего» банка. Для получения квитанции указывается адрес электронной почты. Получатель видит деньги через 2-3 минуты, время фактического зачисления зависит от его банка.

Транзакции можно совершать без ограничений по местоположению, если на телефоне есть мобильное приложение:

Плюсы использования cервиса«Молния»:

  • наличие лицензий, разрешений;
  • шифрование информации пользователей по SSL;
  • проведение транзакций согласно стандарту PСI DCC:
  • СМС с 3D-secure;
  • мобильное приложение по PCI DSS;
  • гарантия безопасности банком-партнером;

  • поддержка по электронной почте, телефону, в чате круглосуточная;
  • возможность использовать пластик разных систем, в том числе Мир;
  • конвертация рублей в валюту страны-получателя совершается на сайте Молнии.

Сбои случаются, ели отправители ошибаются в цифрах при вводе реквизитов пластиков. Хотя номера проверяются, все же существует риск ввести реальный номер другого получателя.

 

Когда Молния отказывает в переводе:

  • отправитель не учел необходимость в выплате комиссии, у него недостаточно средств;
  • в банке отправителя не предоставляется услуга переводов через интернет;
  • карточка без 3D-secure;
  • превышен лимит разового или месячного перечисления;
  • на страну получателя наложены финансовые ограничения.

Сервис «Молния» доступен в любой день, в любое время, так как участие сотрудников кредитных учреждений не требуется.

Какой лимит перевода с карты на карту по номеру телефона, карточки, счета, через электронные кошельки

Если определяется, какие лимиты в пределах России для небольших сумм (до 100 тыс. руб. за месяц), то самый выгодный вариант с использованием номера телефона через СБП (участвуют 70 банков). При превышении комиссия 0,5% (до 1500 рублей), если в кредитном учреждении нет собственных ограничений.

Существует платная система по номерам телефонов, в которую входят 5 банков: Сбербанк, Тинькофф, МТС, Совкомбанк, СДМ. Суточный лимит в Сбербанке 8 тыс. рублей. Для перечисления большой суммы (до 1 млн руб.) лучше пользоваться интернет-банком.

Лимиты из банка в банк В «пятерке»:

  • в Тинькофф и Совкомбанк из Сбербанка 150 тыс.;
  • в Сбербанк из Совкомбанка 100 тыс., из МТС 15 тыс., 150 тыс. из остальных участников «пятерки» 100 тыс.

Ограничений нет в офисах, на свой или чужой счет (карту) можно положить любую сумму.

Лимиты на переводы с карты на карту от банка зависят мало, однако превышают суммы через СБП и «пятерку». Такое положение обусловлено отсутствием законодательных ограничений. Лимиты определяют платежные системы отдельно для каждого кредитного учреждения конкретной страны.

Определенные ограничения наложены законом №115-ФЗ. Банки должны уведомлять ЦБ о каждом переводе, превышающем 600 тыс. рублей. Однако это не является запретом для перечисления более крупных сумм, чаще всего все ограничивается оповещением, никакие другие меры не принимаются.

Если переводится крупная сумма при покупке недвижимости/движимости, лучше всего идти в офис и переводить деньги на счет продавца, не привязанный к пластику. Из-за больших комиссионных (в среднем 1,5%) подобные сделки совершаются с использованием банковских ячеек

Максимальная сумма перевода за границу (5 000 долларов) определена законодательно. Ограничение снимается, если получатель близкий родственник, родство доказано документально согласно требованиям ст. 9 закона № 173-ФЗ.

С точки зрения ограничений выгодны электронные кошельки Яндекс.Деньги, Qiwi, Webmoney. Они доступны в любом месте, для проведения транзакции требуется всего несколько минут. Недостатка два: большие комиссионные (до 10%) и длительность перевода и обналичивания через банк (до 5-и дней). Если сумма до 140 тыс. рублей, Молния удобнее и финансово выгоднее.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: сроки, проценты

Когда решается вопрос о том, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, в первую очередь выясняются проценты и сроки. Эти параметры зависят от того, какой метод перечисления используется. В первую очередь заходят на сайт «своего» банка, чтобы точно знать, что предлагается. Те, кто интернет-банком не пользуются, вынуждены идти в офис. Проблема усложняется при необходимости пересылки денег за границу. Предложения российских кредитных учреждений ограничены, выручают сторонние сервисы, к которым относиться Молния.

Особенности и преимущества Молнии

Если проблема, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, встала в выходной день, транзакция по реквизитам счетов подходит лишь в том случае, если получателю деньги не нужны срочно. Важно так же, чтобы банк отправителя сотрудничал со страной, в которой находится адресат. Сервис Молния доступен в любое время, деньги можно отправить 189 стран. Участие сотрудников банков не требуется, операции защищены согласно стандарту PСI DCC, соединения пользователей с сервисом соединением SSL. Получателю деньги сразу видны, срок зачисления зависит от условий его банка.

После перехода на сайт https://molnia-card.ru нужно указать лишь номера карт:

Далее вводится сумма перевода, окончательная выплата видна сразу:

Если транзакция международная, проценты остаются неизменными, остальные условия меняются:

  • минимальный размер комисси 180 рублей;
  • размер одного перечисления 70 тыс. рублей;
  • в течение месяца можно перевести 600 тыс. рублей.

Желательно во время заполнения формы указать адрес электронной почты. Отправителю это дает возможность получить квитанцию, адресату уведомление.

Пользоваться сервисом Молния можно в любом месте, если установить на телефон мобильное приложение:

Плюсы использования сервиса Молния:

  • проведение транзакций и пересылка СМС с использованием технологии 3D-Secure;
  • наличие лицензий, разрешений;
  • сотрудничество с несколькими платежными системами позволяет пользоваться разным пластиком (Visa, MasterCard, Maestro, Мир);
  • 95% адресатов получают деньги в течение нескольких минут;
  • по телефону и электронной посте пользователи поддерживаются круглосуточно;
  • гарантию обеспечивает банк «АК БАРС».

Для отправителя важно точно ввести номера карточек. Они проверяются, при ошибке высылается уведомление. Однако есть риск указать номер, который реально существует. Деньги будут перечислены, вернуть их невозможно.

Молния может отказать в перечислении, если:

  • у отправителя оказалось мало средств из-за того, что он не учел размер комиссионных;
  • карточка не подключена к 3D-secure;
  • получатель находится в стране, к которой применяются международные ограничения;
  • в банке отправителя не предоставляется услуга перечислений онлайн;
  • суточный/месячный предел превышен.

За границу можно перечислять рубли, конвертацию проводит Молния.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: по номеру телефона, карточек, счетов, посредством платежных систем, электронных кошельков

Если определять, какой процент для переводов с карты на карту в пределах России, то для небольших сумм самые финансово выгодные перечисления через СБП по номерам телефонов. Участвуют почти 70 банков, если переводить не более 100 тыс. руб. за месяц, комиссионные не начисляются. Если лимит превышается 0,5% (до 1500 руб.). Однако некоторые банки определяют свои условия.

Платные переводы по телефонному номеру в МТС-банк, Тинькофф-банк, СДМ-банк, Совкомбанк возможны в Сбербанке:

  • из Сбербанка 1% (до 1000 руб.);
  • из Совкомбанка в Сбербанк 1%, в МТС-банк 1,5%;
  • из Тинькофф в Сбербанк комиссионные не начисляются на суммы до 20 тыс. (50 тыс для премиум пластика), для больших сумм 1,5%.

При использовании номера телефона риск ошибиться минимальный. Номер чаще всего к книжке, отображаются данные получателя.

Какой процент перевода с карты на карту по номерам пластика? Средний показатель 1,5% (минимум 30-50 руб.). Есть банки, которые при небольших суммах комиссионные на дебетовый пластик не начисляют. Если карточка кредитная, процент выше — в среднем 3-4,9%. Бесплатно некоторые кредитные учреждения позволяют переводить средства между своими дебетовыми карточками.

Перечисления по данным счета считаются классическими. Этот вариант выгоден при больших суммах, комиссия 0,5-2% (зависит от конкретного банка) и способа перечисления. В некоторых кредитных учреждениях комиссионные определены точно (в Совкомбанке 50 руб., Хоум кредит 10 руб.). Средний показатель не превышает 4500 рублей.

Если выяснять, какой процент перевода с карты на карту, необходимо учесть, что сумма всегда больше, чем при перечислении по реквизитам счетов. Причина — использование разных каналов для совершения транзакции. При первом варианте задействованы платежные системы, определяющие свои условия. При втором роль платежной системы выполняет ЦБ, комиссионные меньше.

Транзакцию финансово выгоднее совершать через интернет-банк или мобильное приложение, так как через кассу получается в 2 раза дороже. В Сбербанке через интернет 1% за перечисление в рублях и 0,5% в валюте, через кассу 2% и 1%. Однако номер счета приходится использовать, если необходимо перечислить большую сумму. Реквизиты не подходят, если перечисление совершается в выходной или получателю деньги нужны срочно.

При совершении любой транзакции всегда необходимо узнать, не начисляет ли комиссионные банк-получатель. Особенно это важно, если деньги отправляются за границу.

Комиссии за перечисление 10 тыс. рублей российских банках:

За границу средства можно перечислить посредством платежных систем, имеющих пункты для получения денег в разных странах, сотрудничающие с почтой и салонами связи. Для проведения транзакции нужно идти в офис с паспортом или отправить деньги на пластик или выдачи наличных в кассе. Лимиты мало отличаются от банковских, комиссия 1-1,5% по России, 2-4% за границу. До зачисления проходит 3 дня.

Если основное условие скорость, используются электронные кошельки. Упрощенная идентификация позволяет за раз можно перечислить 60 тыс. рублей (200 тыс. руб. за месяц). При наличии персонифицированной идентификации месячный лимит увеличивается до 600 тыс. рублей. Комиссионные начисляются по сложной схеме, зависят не только от вида кошельков, но и направления переводов. Максимальный размер 3%. Между кошельками средства перемещаются мгновенно, с кошелька в банк примерно 3 дня.

Как перечислять деньги, каждый решает сам. Ориентироваться нужно на сумму и направление. Бывают ситуации, при которых Молния единственный вариант. Наиболее выгодна такая транзакция в выходные и при необходимости перечислить средства на карту, выпущенную в другой стране.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: на счет или на карту

Решая вопрос, как сделать перевод с карты на карту или со счета на счет, давно нет необходимости посещать офис банковского учреждения. Средства перечисляются по реквизитам счетов, номерам карт и телефонов. Рассказы в соцсетах, на форумах доказывают, что рядовому пользователю бывает сложно выбрать метод. Кто-то хотел перевести накопления с депозита в другой банк, но не учел лимит, поэтому выплатил крупную сумму в качестве комиссионных, о которых узнал, спустя некоторое время. Еще сложнее совершить трансграничный перевод. Причина в ограниченных возможностях, поэтому часто единственным вариантом остается сторонний интернет ресурс. Один из самых удобных и финансово выгодных способов доступен по ссылке https://molnia-card.ru.

Как пользоваться сервисом Молния

Случается, что вопрос о том, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, встает в выходные. Перечисление по реквизитам счета может не подойти, если получателю деньги нужны срочно. Такие транзакции проводятся лишь в рабочие дни. Но существуют так же и другие ограничения. Российские банки сотрудничают не со всеми странами. Чтобы оплатить услугу, работу, оказать помощь родственникам, ищут сторонние ресурсы, позволяющие перечислить средства в любое время почти без ограничений по местоположению.

Молния позволяет решить проблему, как сделать перевод с карты на карту, безопасно и быстро. Средства можно перечислить как по России, так за границу (сервис сотрудничает с банками 189 стран). Транзакции защищены соединением SSL и согласно стандарту PСI DCC. Информация из Молнии передается банку отправителя, после проверки на телефон высылается код подтверждения.

В форме указываются лишь номера карточек

Размер комиссии можно увидеть сразу после указания размера перевода:

При международной транзакции проценты не меняются, но минимальная сумма 180 рублей, за один раз можно перечислить до 70 000, за месяц до 600 тыс. рублей.

Если при заполнении формы указана электронная почта, отправителю высылается квитанция, получателю уведомление о зачислении денег. Чтобы иметь возможность пользоваться сервисом в любом месте, можно скачать на телефон приложение:

Преимущества сервиса Молния:

  • наличие лицензии, разрешений;
  • круглосуточная поддержка пользователей по телефону, в чате, по электронной почте;
  • пересылка СМС по технологии 3D-secure;
  • в 95% случаем зачисление моментальное (если у банков нет особых условий);
  • благодаря сотрудничеству с различными платежными системами можно перечислять средства с разного пластика (Visa, MasterCard, Maestro, Мир);
  • гарантия банка «АК БАРС».

Причины отказа в предоставлении услуги:

  • неверно заполнены данные о карточках;
  • на счету отправителя недостаточно средств (не учтена необходимость в оплате комиссионных);
  • пластик без подключения к 3D-secure;
  • превышен суточный/месячный лимит;
  • адресат находится в регионе с международными ограничениями финансовой сферы;
  • банк отправителя не предоставляет услугу онлайн переводов.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк

Для осуществления любого перевода кроме отправителя и получателя требуется посредник. Это может быть банковское учреждение, платежная система, Почта России, электронный кошелек, сторонний сервис, например, Молния, с участием банка-гаранта. Если пересылаются наличные деньги, необходимо идти в офис или на почту, чтобы внести их в кассу. Для перевода безналичных никуда идти не нужно, все можно сделать через интернет.

При выборе способа проведения транзакции отправитель должен учесть:

  • лимит посредника на одно перечисление;
  • наличие офиса посредника в регионе получателя (если он хочет получить наличные);
  • срочность (полностью зависит от способа проведения операции);
  • размер комиссионных.

Возможность сэкономить зависит от суммы одного перечисление, за сутки, за месяц, частоты проведения транзакций, условий банка-получателя.

Если счета отправителя и получателя в российских банках, привязаны к номерам телефонов и интернет-банкам, удобнее всего использовать в качестве посредника СБП или воспользоваться СМС-переводом. Выбирается соответствующий раздел в интернет-банке, вводится сумма и номер телефона адресата, из списка выбирается банк-получатель. Перечисление мгновенное. Если в течение месяца не перечислять более 100 рублей, комиссию платить не нужно, при превышении лимита начисляется 0,5% (до 1500 рублей).

С одного счета на другой чаще всего переводят крупные суммы. Касса офиса и интернет-банк не самые удобные, комиссия 0,5-2% или фиксированный размер. Такая транзакция осуществляется через каналы ЦБ, поэтому стоимость услуги низкая (если сравнивать с перечислением с карты на карту). Финансово выгоднее осуществлять перечисление онлайн (в отделениях комиссионные выше). Второй плюс — возможность переводить большие суммы (в некоторых банках до миллиона рублей).

Единственный недостаток — невозможность провести транзакцию в выходные. Если получателю деньги нужны срочно, лучше поискать вариант, как сделать перевод с карты на карту.

Особенности перечисления средств за границу

Существую 4 способа перевода денег в иностранные банки:

  • простой (при участии российского банка);
  • с участием систем электронных платежей;
  • с участием международных систем;
  • при помощи сторонних сервисов в сети интернет.

Чаще всего используется первый способ, особенно, если банк-отправитель предоставляет эту услугу в интернет-банке. Однако деньги можно внести и в кассу.

Указывается:

  • наименование банка-получателя;
  • ФИО получателя, информация о счете;
  • данные из паспорта и реквизиты счета отправителя;
  • сумма, валюта.

Средства поступают в течение 5-и дней. При необходимости в конвертации окончательная сумма может оказаться меньше.

Удобнее переводить средства по номеру карточки. Деньги поступают быстрее, не нужно указывать дополнительную информацию.

Из электронных систем чаще всего используются Webmoney, Яндекс.Деньги, Qiwi. Транзакция не занимает более 10-и минут, деньги получателю поступают мгновенно, однако комиссия может составлять до 10%.

Из международных систем самые популярные Western Union, Contact, «Золотая корона». В отделениях нужно предоставить паспорт, указать адрес получателя. Максимальная размер транзакции 5000 долларов, комиссия до 20%.

Из изложенной выше информации можно сделать вывод, что Молния выгоднее международных и электронных систем. Сервис доступен в любом месте в любое время, дополнительная информация не требуется, комиссионные низкие, список стран адресатов гораздо шире, чем в кредитных учреждениях.

Как сделать перевод на карту Сбербанка: себе, другому человеку, из за границы

Транзакции c2c очень популярны, однако точной информации о них мало, широкий ассортимент затрудняет выбор. Все сторонние сервисы предназначены (в основном) для частных лиц, для перечисления средств нужно знать лишь номера двух карточек. Это выгодное преимущество, если сравнивать с традиционными банковскими переводами. Процедура мало отличается от обычной покупки с банковской картой.

Решая вопрос о том, как сделать перевод с карты на карту, важно точно знать достоинства и недостатки каждого метода. Особенно это важно при перечислении средств из России за границу или наоборот. Не во всех кредитных учреждениях такая услуга предоставляется, комиссии значительно выше, чем при внутренних транзакциях. Немаловажно так же, что лимиты и тарифы в российских банках часто меняются. Без сложностей и лишних затрат подобные операции можно проводить в сторонних сервисах, один из них доступен по ссылке https://molnia-card.ru.

Плюсы использования сервиса Молния

При использовании любого стороннего c2c сервиса нет нужды обращаться в банк, идти к банкомату, пользоваться интернет-банкингом. На сервисе Молния не требуется даже регистрация для создания личного кабинета. Достаточно знать номер пластиковой карты получателя денег.

Как сделать перевод с карты на карту при помощи сервиса Молния?

Нужно перейти по ссылке https://molnia-card.ru, ввести номера карточек:

Далее вводится сумма перевода.

Комиссия всего 1,9% (не менее 50 руб.), за раз можно перечислить 140 тыс. рублей. При перечислении за границу комиссия 1,9% + 180 рублей, максимальная сумма 70 тыс. руб., в месяц 600 тыс. рублей.

Чтобы получить квитанцию, необходимо указать электронную почту. Этот документ поможет прояснить ситуацию в случае, если деньги задержатся. В квитанции указан адрес электронной почты и номер телефона службы поддержки Молнии.

После клика по «Перевести» банк отправителя пришлет СМС с кодом.

Для осуществления операции необязательно пользоваться компьютером, если установить на телефон приложение.

Для перечисления денег требуется не более двух, трех минут. Это лучший вариант, чтобы провести операцию срочно. В редких случаях банк обрабатывает платеж до 3 дней.

Преимущества сервиса Молния:

  • соединение через интернет защищено SSL шифрованием, о безопасности данных беспокоиться не нужно;
  • техподдержка работает круглосуточно;
  • удобство (не нужно никуда идти);
  • код в СМС пересылается согласно технологии 3D-secure;
  • расчеты проводит банк «АК БАРС», обладающий соответствующей лицензией.

Основное преимущество — возможность использовать любые карточки любых банков из 189 стран (необязательно Visa, MasterCard).

Как сделать перевод на карту Сбербанка

В пределах России подобное перечисление средств проводится без проблем при помощи MasterCard MoneySend и Visa MoneyTransfer. Деньги поступают через нескольких секунд. Лимиты и комиссия зависят от способа проведения операции и расстояния до получателя.

Комиссии Сбербанка при переводах c2c:

  • 0 в своем регионе на свой счет или счет другого клиента Сбербанка;
  • 1% (до1000 руб.) в другой регион;
  • 1,5% (от 30 руб.) в другое кредитное учреждение;
  • 2% (50-1500 руб.) в рублях, 1% (15-200 долларов) в валюте за границу, если сумма превышает 5 тыс. долларов, требуются документы, удостоверяющие назначение перечисления.

Если получатель находится в России, отправитель за границей (или наоборот), выгоднее пользоваться сторонним сервисом.

Способы перевода на свой пластик Сбербанка:

  • через банкомат (вставить пластик, провести авторизацию, выбрать функцию, положить купюры в приемник);
  • через кассу (обязательно требуется паспорт);
  • в онлайн-банкинге (авторизироваться, указать номера карточек, подтвердить транзакцию);
  • в приложении на телефоне (с вкладки платежей).

При пополнении собственных карточек через онлайн-банкинг и мобильное приложение за один раз можно внести 30 000 рублей, за сутки 150 000, за месяц 1,5 млн.

Как сделать перевод на карту Сбербанка другого человека:

  • из онлайн-банкинга;
  • в приложении на телефоне;
  • при помощи СМС (отправить текст «Перевод» на номер 900, указать сумму и телефон получателя);
  • через банкомат;
  • через кассу в офисе.

Получатель может забрать деньги через 3-5 дней.

Если пластик получателя выпущен другим банком, используются те же способы. При необходимости переслать деньги из России за границу используется номер карточки или номер телефона получателя. Из-за границы в Сбербанк можно переслать деньги при наличии пластика Visa/Mastercard и указании ФИО получателя на латинице.

Комиссии для переводов через онлайн-банкинг и СМС-банк Сбербанка с дебетовых карточек в рублях:

  • без комиссии до 50 тыс. рублей за месяц;
  • 1% (до 1000 руб.) от 50 тыс. рублей.

Если карточка кредитная:

  • через банкомат 1%, не превышая 1000 руб.;
  • через кассу 1,5% (30-1000 руб.);
  • по номеру счета, карточки, телефона в другой банк 1-1,5%.

При переводе на кредитную карточку комиссионные не начисляются.

Если не пользоваться кассами в офисах, терминалами и банкоматами, комиссионные можно снизить подпиской «Плюс 50 000 рублей на переводы».

Независимо от метода пересылки у получателя должна быть карточка Visa или Mastercard.

Сбербанк не сотрудничает:

  • с банками США, Японии, Тайваня, Швейцарии, Канады, Кубы, Сирии, Ирана, выпускающими пластик Visa;
  • с банками США, Японии, Тайваня, Кубы, Ирана, Сирии, Северной Кореи, выпустившими карточки Mastercard.

Независимо от того, как сделать перевод на карту Сбербанка, суточный лимит 150 тыс. рублей, месячный 1,5 млн рублей. Ситуация не меняется так же при использовании сервиса Молния.

Как сделать перевод с карты на карту Мир

Если обе карточки (Visa, Mastercard, Мир) принадлежат Сбербанку, то для перевода удобно использовать интернет-банкинг на компьютере или телефоне, СМС-перевод. При проведении операции между своими картами, выпущенными Сбербанком в одном регионе, комиссионные не начисляются. Если карточка Мир принадлежит другому кредитному учреждению, комиссию (1,5%) придется оплатить.

При перечислении денег на пластик Мир другому человеку комиссия начисляется, если он живет в другом регионе. Точную сумму можно узнать только во время оформления транзакции. Карточку Мир можно пополнить так же через кассу, если получатель из другого региона, комиссия 1-2%.

Пополнить пластик Мир может любой человек, если знает номер. Безопасность обеспечивается технологией MirAccept 2.0, созданной на базе 3-D Secure. Это позволяет использовать для перевода сервис Молния. Независимо от метода перечисления лимит 600 тыс. рублей в месяц.

Проценты за перевод с карты Сбербанка

Раньше при переводах между картами «Сбербанка», открытых в разных регионах, взималась комиссия в размере 1%, но в декабре 2019 года был принят законопроект, согласно которому роуминг при перечислении средств внутри банка был отменён. Чтобы компенсировать данные потери, финансовой структурой были введены новые правила и ограничения. Какой процент за перевод с карт Сбербанка сейчас взимается и от каких факторов зависит уровень комиссии? Давайте вместе разбираться в этом вопросе.

Как определяется комиссия за перечисление денежных средств?

Процент, взимаемый банком, определяется различными факторами. Первостепенную роль играет «дальность» совершаемых транзакций. Так, переводы в другие страны обходятся намного дороже, чем отправка средств в соседние города или регионы РФ. Также проценты за перевод с карты «Сбербанка»могут зависеть от способа реализации: через удалённую систему самообслуживания, в кассе банка. Ещё один важный критерий – в каком виде предоставляет средства отправитель: наличные банкноты или безнал.

 

Размер комиссии при безналичных переводах

При отправлении денежных средств с одной карты на другую или с одного счёта на карту может взиматься разная комиссия. Для владельцев карт «Сбербанка» предусмотрены такие способы перечисления денег:

  • на счета клиентам «Сбербанка», карта которых открыта в «своём» городе: 0%;
  • на счета клиентам «Сбербанка» в другие города: в отделении банка – 1.5% (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.), через онлайн-банкинг (удалённый сервис самообслуживания) – 1% (максимум 1000 руб.);
  • переводы по номерам банковских карт: держателям карточек «своего» города – 0%, в другие города страны – 1% (максимум 1000 руб.), клиентам других банков – 1.5% (минимум 30 руб.).

Перевод денег в другие страны

Отправка денег за границу возможна как наличными, так и безналом на счета получателей. Если деньги отправлять с карты на карту или счёт, процент за транзакцию будет составлять 2% (минимум 50 и максимум 1500 руб.) при отправке суммы в российских рублях. Если же перевод осуществляется в иностранных валютах, то комиссия составит 1% (минимум 15 и максимум 200 долларов). Стоит отметить, что при перечислении средств через систему «Колибри» есть свои ограничения на размер комиссии – от 150 до 3000 рублей, от 5 до 100 евро/долларов.

В каких случаях комиссию не взимают?

Каждый клиент банков желает экономить, не выплачиваяпроценты за перевод с карты «Сбербанка». И данное финансовое учреждение предоставляет такую возможность. Так, комиссия не будет взиматься, если средства перечисляются на свой счёт или карту, открытую в «Сбербанке». Процент отсутствует и при отправке денег держателю карточки из того же города либо в случае перевода средства через онлайн-банкинг (в этом случае имеются некоторые ограничения).

Как быстро осуществляются переводы?

«Дальность» транзакций определяет не только проценты за перевод с карты Сбербанка, но и время, через которое адресат получит деньги. Так, при отправке безналом в пределах России средства приходят до обладателей за 2 дня. Отдельного внимания заслуживают переводы по системе «Колибри», которые относятся к срочным. В данном случае получателям не приходится долго ждать – как правило, средства поступают на счёт всего за 10-15 минут.

Если получатель денег находится за границей, то на совершение операции может потребоваться больше времени. Если при международном отправлении средства зачисляются на лицевой счёт получателя, то операция совершается на 1 рабочий день дольше, а при выдаче денег наличными потребуется 2 дня. Международные переводы в системе «Колибри» производятся на протяжении 1 часа. А для исполнения транзакций MoneyGram средства поступают уже через 10 минут после отправки.

Факторы, от которых зависит скорость перечисления денежных средств

Кроме выбранных вариантов транзакции, на оперативность перечисления денег также влияет множество других факторов. Так, срок осуществления перевода может варьироваться, в зависимости от условий сторонних банков получателей. К сожалению, обработка межбанковских переводов до сих пор производится с некоторыми задержками.

На оперативность перечисления денег на карту или счёт получателей также оказывает влияние время и даже день отправки. Если средства отправить поздним вечером, то существует вероятность, что заявку примут к исполнению только утром следующего дня. А если транзакция осуществляется в выходной или праздничный день либо накануне, заявки на перевод могут обрабатываться только в ближайшие рабочие будни.

Перечень установленных лимитов и ограничений

Помимо процентов за переводы с карт «Сбербанка», данное финансовое учреждение устанавливает и некоторые ограничения в отношении денежных транзакций. Так, при использовании удалённого сервиса самообслуживания (онлайн-банкинг) можно бесплатно переводить средства на счёт любого держателя карты в размере не более 50 тысяч рублей. Если платежи выполняются по номерам карт в системах MasterCard Moneysend или Visa MoneyTransfer на счета клиентов других банковских структур, то максимальная сумма переводов в месяц составляет 30 тысяч руб.

Также имеются лимиты для срочных отправок «Колибри» в пределах РФ. Этот способ перечисления средств ограничивается суммой 500 000 рублей. Есть «рамки» и для безналичных международных переводов. Так, срочные транзакции за границу «Колибри» и MoneyGram ограничиваются 5000 долларов (для россиян) и 10 000 долларов (для граждан других стран). Если говорить об обычных международных отправках наличными, то сумма для граждан РФ ограничивается отметкой 5000 долларов.

Особенности перечисления денег на Яндекс

Владельцы карт «Сбербанка» могут перечислять денежные средства на кошельки Яндекс.Деньги – в данном случае никаких комиссий не взимается. Но для выполнения транзакций можно использовать только удалённые сервисы самообслуживания: интернет-банкинг, банкомат, терминал.

Для перевода с карты любого банка на Сбербанк можно воспользоваться сервисом Молния 

Как сделать перевод с карты на карту

Выгодную банковскую карту каждый определяет по собственным критериям. Кому-то важна стоимость выпуска, кому-то цена за обслуживание. При необходимости решить вопрос, как сделать перевод с карты на карту, выбор осложняется. В большом количестве подобных услуг (на номер счета или карты, по номеру телефона) сложно сориентироваться. Главными критериями становятся срочность, частота перечислений, суммы, условия банка получателя. Часто интернет-банк и мобильное приложения оказываются не лучшими вариантами. Размер комиссионных обычно заранее определить невозможно, установлены ограничения по местоположению банка получателя. Выручают сервисы р2р, один из них «Молния».

Когда для перевода с карты на карту выгодно воспользоваться услугами стороннего сайта

Сервисы р2р удобны, для совершения операции требуется минимум времени и действий. Многих привлекает отсутствие необходимости в регистрации, возможность получить доступ с телефона. Деньги получателю в большинстве случаев зачисляются мгновенно. В банках эта процедура может занимаьт несколько дней.

Условия сервиса «Молния»:

  • масштабность (сотрудничество с банками 189 стран);
  • скорость (обычно для перевода не требуется более 2-х минут);
  • предоставляется официальная квитанция;
  • для проведения операции необязательно заходить на сайт https://molnia-card.ru с компьютера (предлагаются функциональные мобильные приложения).

У сайта понятный интерфейс, финансовые операции осуществляются без сохранения персональных данных.

Это лучший вариант для трансграничных переводов. Если карточка отправителя российская, получателя зарубежная (или наоборот), в банках комиссия высокая, лимиты не самые выгодные, средства теряются при двух конвертациях: сначала в системе VISA\Mastercard, затем в валюту страны получателя.

Процесс перечисления денег:

  • ввод номеров карточек;
  • передача реквизитов в банк-эквайэр, предотвращающий мошенничества, взаимодействующий с платежными системами;
  • пересылка средств платежной системе;
  • определение кредитного учреждения, выпустившего карточку отправителя, запрос перевода;
  • авторизация в банке отправителя, передача данных платежной системе;
  • запрос о зачислении в банк-получатель;
  • перевод на карточку.

Деньги могут задержаться из-за того, что на фактическое зачисление требуется определенное время.

Как сделать перевод. карты на карту через сервис «Молния»

После перехода на сайт вводятся реквизиты пластика отправителя и получателя:

Окончательная сумма отображается сразу:

Платеж отправляется после введения кода, полученного из банка. Продолжительность перевода зависит от условий банка-получателя.

Операцию можно осуществить с любого места, если на телефон установлено приложение:

Безопасность гарантирует банк-партнер:

Если указать адрес электронной почты, можно получить квитанцию:

 

Преимущества cервиса «Молния»:

  • данные пользователей шифруются по SSL;
  • имеются все необходимые лицензии, разрешения;
  • мобильное приложение соответствует стандарту PCI DSS;
  • СМС-подтверждение согласно 3D-secure.

Поддержка по телефону и электронной почте круглосуточная. Сбой может случиться лишь по вине отправителя, если он перепутает цифры в номере карточки получателя. При их соответствии реальному пластику средства вернуть невозможно.

Сервис «Молния» доступен в любое время, так как участие в финансовых операциях сотрудников кредитных учреждений не  требуется. Это единственный вариант для примерно 40% россиян, имеющих пластик, но не пользующихся приложениями банков. Благодаря шифрованию финансовые операции безопасные, помощь оператора можно получить круглосуточно, на карте получателя средства видны через пару минут (редко до 2-3 дней). Однако важно помнить, что лимиты по суммам и количеству операция превысить не получиться, так как они установлены банками.

Как сделать перевод на карту Альфа-банк: быстрый и безопасный способ

Мы задались вопросом: как сделать перевод на карту Альфа-Банка, если у вас карта другого банка? Для этого мы опробовали различные методы, начиная от интернет-банкинга и заканчивая переводом посредством специальных сервисов и определили оптимальный вариант. Расскажем о нем!

Перевод денег через банки: основные подводные камни.

Первое, о чем можно подумать: почему бы не обратиться в банк, который выпустил вашу карточку? Ведь любой сервис банка, будь то мобильное приложение или интернет банкинг, позволят без труда осуществить перевод денежных средств со своего счёта на карту Альфа-Банка. Но есть определенные нюансы.

Неопределенность по времени.

Многие банки не обещают нам мгновенного перевода денег на карту Альфа-Банка. Как правило, это – «2-3 рабочих дня», или «до пяти рабочих дней».  Часто приходится переводить деньги родным и друзьям, которые бы хотели получить их сразу, поэтому не все могут ждать несколько дней. Некоторые банки добросовестно указывают на сайте, что перевод может осуществляться с определенной задержкой (см. рисунок 1), но нередко банки об этом умалчивают. О возможной задержке транзакции мы узнаём впоследствии неоправданного ожидания быстрого перевода, как правило, после звонка в службу поддержки.

Рисунок 1 – Сроки перевода денег в различных банках

Поэтому многие ищут более оперативный вариант решения возникшей перед нами задачи.

Неопределенность в сумме взимаемой комиссии.

Часто увидев на сайте банка пометку «комиссия будет рассчитана автоматически» (см. рисунок 2), мы, как правило, прекращаем все действия и закрываем страницу сервиса. Ведь если нет конкретики – мы стараемся не совершать никаких действий. Хорошо, если бы банковские сервисы указывали конкретную сумму комиссии.

Рисунок 2 — Расчёте комиссии.

При этом часто мы можем узнать, что комиссия, которую мы увидим на сайте – не окончательная. Как оказалось, банк-получатель тоже может удержать свои комиссионные.

Сервис переводов как альтернативный вариант обмена деньгами.

Итак, задавшись в очередной раз вопросом как сделать перевод на карту Альфа-Банка без рисков потерять деньги и столкнуться с длительным ожиданием, обратимся к другим инструментам – онлайн-сервисам для переводов с карты на карту.

Основным бесспорным преимуществом сервисов переводов в сравнении с аналогичными сервисами банков, является функция мгновенного перевода. Многие сервисы переводов, такие как «Молния кард» https://molnia-card.ru, позволяют увидеть деньги на счету банка получателя уже через несколько секунд! Безусловно бывают ситуации, когда транзакция не происходит в моменте, но это отклонения от правила.

На рисунке 3 представлена схема работы системы переводов, которой мы воспользуемся с целью перемещения денежных средств с карты банка (любого условного) на карту Альфа-Банка. В роли банка получателя вместо Альфа-Банка может быть любой другой банк – принцип функционирования системы переводов от этого не поменяется.

Рисунок 3 — Схема функционирования системы переводов.

Мы будем объяснять схему функционирования системы переводов на примере сервиса «Молния кард» https://molnia-card.ru, но это не значит, что другие подобные сервисы работают по-другому – «Золотая корона», А3, Card2card, «Монета.ру» и другие подобные сервисы имеют аналогичную схему функционирования.

Сервис «Молния кард» мы выбрали только потому, что именно на нём была осуществлена проверка качества функционирования схемы. По результатам теста мы получили отличный результат: денежные средства мгновенно оказались на карте Альфа-Банка, при этом с карты отправителя была удержана оговоренная комиссия, и не копейки больше.

Итак, давайте разберёмся, как возможно перевести деньги с карты на карту, если, к тому же, банки отправителя и получателя денег разные.

Смотрим на схему, она довольно простая. Основные вводные:

— Отправитель;

— Получатель;

— Банк-эмитент отправителя (любой банк);

— Банк-эмитент получателя (у нас – Альфа-Банк);

— Банк-эквайер;

— Сервис переводов (у нас «Молния кард»);

— Платежная система (Visa или Mastercard).

Все элементы схемы относительно понятны, за исключением банка-эквайера. Так вот, банк-эквайер – это связующее звено между основными элементами схемы, в частности между банком-отправителем, банком-получателем и платёжной системой. Он – тот гарант, который позволяет банку получателю быть уверенным, что перевод пройдёт без нарушений. Именно поэтому банк-получатель перевода не ждёт до пяти рабочих дней, а зачисляет деньги на счёт получателя перевода мгновенно. Этот факт и является сильной стороной сервисов переводов, в нашем случае – сервиса «Молния кард».

Подведём итог: если вам необходимо осуществить срочный перевод с вашей карты на карту Альфа-Банка, смело воспользуйтесь сервисом «Молния кард» https://molnia-card.ru. Это позволит вам перевести денежные средства в одно мгновение, комиссия за перевод при этом составит всего 1,9%, но не менее 50 рублей. Сервис доступен в режиме 24/7, имеет эргономичное и функциональное мобильное приложение на Android и iOS, удобный интерфейс при переводе через сайт (см. рисунок 4) при этом, каждый перевод сопровождается официальной банковской квитанцией.

Рисунок 4 — Интерфейс сервиса переводов «Молния кард».

Как сделать перевод на карту «Почта банка»?

В наше время онлайн-услуги банков упрощают для клиентов множество вопросов по хранению, переводу и приумножению своих денежных средств. Совершить покупку через интернет или отправить деньги родным – дело считанных минут. Однако для многих процедура перевода денег до сих пор не понятна. В этой статье мы ответим на один из часто возникающих вопросов: как сделать перевод на карту «Почта банка».

Перевод денег внутри «Почта банка».

В первую очередь необходимо рассказать об услуге, которой мы все пользуемся достаточно часто – перевод денег внутри банка. Отправка средств может осуществляться между вашими картами или на «чужую» карту. Казалось бы, что здесь все достаточно просто: заходим на официальный сайт «Почта банка», выбираем вкладку «Перевод с карты на карту», вводим данные вашей карты, карты получателя, желаемую сумму перевода и все готово. Но есть подвох.

Дело в том, что через сайт «Почта банка» мы можем перевести деньги лишь на карту другого банка, но для перевода средств внутри банка нам придется воспользоваться другими способами: выполнить перевод в отделении или банкомат, перевести деньги с помощью онлайн-приложения банка.

Отправляемся в банк или банкомат

Данный способ потребует больше времени, потому что вам придется отправиться до ближайшего банкомата или в отделение «Почта банка».

Алгоритм перевода с карты на карту прост, выполняем следующие пункты:

— Помещаем карту в банкомат;
— Вводим пин-код;
— Находим раздел «Перевод на карту»;
— Нажимаем на кнопку «Перевод с карты на карту Почта банка»;
— Вводим номер карты, на которую необходимо перечислить деньги;
— Указываем сумму, которую хотим перечислить. Не менее 100 рублей;
— Подтверждаем операцию.

Как мы видим, совершить данную операцию с помощью банкомата достаточно легко. Но если банкомата рядом нет, то мы можем обратиться в отделение «Почта банка», там перевести средства нам поможет один из сотрудников.

Чтобы это сделать вам необходимо:

— Предоставить сотруднику банка свой паспорт и данные карты, на которую необходимо выполнить перевод;
— После того, как кассир увидит на экране своего компьютера ваши счета, вам нужно назвать те, между которыми необходимо сделать перевод;

Стоит отметить, что данная услуга займет около пяти минут, а вот деньги будут переводиться на карту от 20 минут до одного рабочего дня.

Перевод с помощью онлайн-приложения

Способ, о котором пойдет речь далее, будет наиболее актуален для тех, кому необходимо часто переводить деньги с карты на карту. Чтобы воспользоваться данной услугой, вам необходимо зарегистрироваться в Интернет — банке «Почта банка» или установить на свой мобильный телефон приложение «Почта банк».

Итак, переходим к алгоритму, который позволит нам быстро разобраться в том, как сделать перевод с карты на карту внутри «Почта банка»:

— Зарегистрируйтесь или авторизуйтесь в системе;
— Нажмите на кнопку «Перевод на карту»;
— Выберите карту, с которой необходимо перечислить средства;
— Выберете карту, на которую нужно перевести деньги;
— Вводим сумму, которую необходимо перевести;
— Подтверждаем перевод.

Комиссия составляет 1% от суммы перевода.

Перевод денежных средств с карты другого банка

Переходим к не менее популярной услуге – перевод денег с карты клиента другого банка. Здесь, как правило, у всех банков процедура одинакова. Рассмотрим, как это сделать с карты одного из наиболее популярных банков – Сбербанка.

Итак, чтобы перевести денежные средства с карты Сбербанка на карту «Почта банка» нам необходимо воспользоваться Сбербанком Онлайн. Он позволяет выполнять переводы не только в отделении банка, но и через сайт или мобильное приложение. Прежде, чем осуществлять перевод нам нужно удостовериться в том, что у нас есть карта Сбербанка, а после получить пароль и логин от Сбербанк Онлайн.

Чтобы выполнить перевод средств на карту «Почта банка» мы:

— Открываем Сбербанк Онлайн;
— Переходим по вкладке «Платежи и переводы»;
— Выбрать раздел «Перевод на карту в другом банке»

— Вводим номер карты Почта банка в специальном окне;
— Указываем сумму перевода без учета комиссии, она прибавится автоматически

— Проверяем данные получателя (ФИО, номер карты);
— Подтверждаем перевод.

Используя тот же алгоритм, мы можем выполнить перевод с помощью мобильного приложения, а также банкомата Сбербанка. При переводе через банкомат логин и пароль от Сбербанк Онлайн нам не понадобится. Применив те же способы, вы можете выполнить перевод на карту «Почта банка» с карт любых других банков.

Помимо этого стоит отметить, что при переводе взымается комиссия, поэтому важно проверить, чтобы на карте была не только сумма перевода, но и денежные средства, которые смогут покрыть комиссию.  В большинстве случаев комиссия при переводе на карту «Почта банка» фиксирована и составляет от 30 рублей до 1,5% от в зависимости от суммы перевода.

Упрости себе жизнь и сэкономь время

Кроме тех способов, которые мы представили выше, существует множество сервисов, предоставляющих услуги перевода денег. Одним из самых безопасных и удобных из них является сайт «Молния кард».

Отправка средств через сайт моментального перевода с карты на карту позволяет сэкономить время, потому что вам не нужно бежать в банкомат или отделение банка, избежать процедуры регистрации и получения логина и пароля, а также сократить до минимума время ожидания денежных средств на своей карте.

Сервис «Молния кард» имеет все лицензии и разрешения, а переводы осуществляются с гарантией банка. Операции здесь осуществляются по технологии 3D-Secure, а сотрудники, готовы прийти на помощь и ответить на вопросы клиента круглосуточно. Сам перевод можно выполнить на карты 189 стран мира.

Итак, как выполнить перевод на карту «Почта банка»?

— Открываем сервис «Молния кард»;
— Вводим информацию о карте, с которой вы хотели бы осуществить перевод (номер карты, срок действия и CVV/CVC – три цифры на обратной стороне карты);
— Сумму перевода от 100 до 140 000 рублей;
— Вводим данные карты получателя;
— Соглашаемся с условиями перевода и при желании ставим галочку напротив пункта «Отправить информацию о переводе на e-mail»;
— Нажимаем «Перевести» и деньги уже на карте получателя.

При отправке средств взимается комиссия в размере 1,9% от суммы перевода, но не менее 50 рублей.

Для того, чтобы сделать перевод не надо регистрироваться, достаточно просто перейти на сайт https://molnia-card.ru и сделать перевод, а для удобства можно воспользоваться мобильным приложением для IOS или Android.

Подводим итоги

Ответ на вопрос, как перевести деньги на карту «Почта банка», достаточно просто. Теперь вы знаете все способы как это можно сделать и вправе выбрать тот, который покажется наиболее комфортным именно вам.

Как сделать перевод на карту Тинькофф: популярные способы

Банк Тинькофф – одно из самых популярных финансовых учреждений среди россиян. Это единственный онлайн-банк в стране, не имеющий отделений. Перевести деньги на карту банка Тинькофф можно с «родных» карт или карт другого банка, через банкоматы и специальные онлайн-сервисы для переводов.

Перевод по номеру карты на сайте Тинькофф

Один из самых простых вариантов – осуществить перевод через сервис Тинькофф.

Тут все просто: введите номера карты, с которой будут сняты средства и карты, которую нужно пополнить, и подтвердите операцию. Воспользоваться услугой могут клиенты не только банка Тинькофф, но и любых других банков. Авторизация тоже не нужна.

Тинькофф не берет комиссию за перевод. Но это может делать банк, с карты которого осуществляется платеж. Величину комиссии вы увидите при осуществлении транзакции.

Перевод между картами Тинькофф проводится моментально. При отправке с карты другого банка он занимает около 5 минут. В исключительных случаях перевод может быть осуществлен в срок до 5 дней.

Имеются некоторые ограничения. Так, через сервис Тинькофф можно осуществить не больше 20 переводов в месяц на сумму не более 500 тысяч рублей. Лимит для одной операции составляет 100 тысяч рублей.

Перевод через банк

Существует офлайн способ, как сделать перевод на карту Тинькофф – перевод через банк. У банка Тинькофф нет отделений, но можно посетить филиал любого другого банка.

С собой нужно иметь паспорт, а также реквизиты банка и карты для пополнения. Данные сообщаются сотруднику банка, затем он сделает все сам.

Комиссия определяется конкретным банком. В среднем ее величина составляет 1% от суммы операции.

Пополнение карты через банкомат

Для пополнения наличными можно использовать банкомат Тинькофф или любой другой банковской организации. Выгоднее делать переводы через «родные» аппараты или устройства банков-партнеров – комиссия в этом случае меньше.

Список партнеров можно найти на сайте Тинькофф. Он включает Сбербанк, ВТБ, Райффайзенбанк и другие.

Осуществление перевода через банкомат включает такие шаги:

1. В меню устройства выберите опцию «Перевести». Название может отличаться. Так, в банкоматах Сбербанка нужно выбрать «Платежи и переводы».

2. Введите реквизиты пополняемой карты.

3. Укажите сумму перевода и внесите ее.

4. Нажмите «Подтвердить».

Средства поступят на карту моментально. Комиссия будет зависеть от того, к какому учреждению относится терминал. В среднем это 1-2%.

Перевод через приложение Тинькофф

Мобильное приложение Тинькофф можно скачать на любой смартфон. Оно дает возможность осуществлять множество операций: переводить деньги на карты, оплачивать ЖКХ, мобильную связь интернет и т.д.

Пополнить карту через приложение можно так:

— авторизуйтесь в личном кабинете;

— найдите вкладку «Счета»;

— выберите функцию «Пополнить»;

— укажите необходимые реквизиты;

— введите в соответствующее поле код, который придет в СМС, и подтвердите операцию.

При переводе между картами банка Тинькофф комиссия не взимается. Если одна из карт выпущена другим банком, процент будет зависеть от него.

Перевод через Сбербанк онлайн

Сбербанк – партнер Тинькофф, и осуществить пополнение можно через сервисы этого банка. Такой вариант удобен для клиентов Сбербанка. Можно использовать интернет-банкинг и мобильное приложение Сбербанк Онлайн. Для этого нужен лишь смартфон с доступом в интернет.

Если вы не подключали онлайн-банкинг при регистрации, можете сделать это самим. Достаточно пройти простую регистрацию в приложении. После этого вы попадете в личный кабинет, где можно осуществлять финансовые операции.

Рассмотрим, как сделать перевод на карту Тинькофф через приложение:

— Откройте раздел «Платежи и переводы».

— В нем выберите пункт «Переводы на карту в другом банке».

— Выберите нужное финансовое учреждение.

— Введите реквизиты.

— Подтвердите операцию, нажав на соответствующую кнопку.

Обычно средства зачисляются на карту мгновенно. Если вы осуществляете перевод между своими картами, комиссия не взимается. При отправке денег другому лицу она составит 1,5-2%, но не менее 30 рублей.

Эту опцию можно добавить в избранное – особенно это удобно для тех, кто часто ей пользуется. Это позволит в дальнейшем упростить и ускорить переводы на карту Тинькофф.

Использование онлайн сервисов

Для переводов между картами можно использовать и сторонние ресурсы. Они дают возможность провести операцию быстро и взимают небольшие комиссии. Важной отличительной особенностью такого способа является то, что нет необходимости регистрироваться и указывать свои персональные данные. Существует несколько сервисов, среди которых можно отметить сервис «Молния». Это быстрый, безопасный и удобный способ перевода средств на карту любого банка. Сервисом можно воспользоваться на сайте или установив удобное мобильное приложение для Android или IOS.

Рассмотрим, как перевести деньги, на примере Молния Кард:

— Зайдите на сайт https://molnia-card.ru/.

— Введите реквизиты карты, с которой будут сняты деньги. Помимо номера нужно указать срок действия и CVV/CVC.

— Укажите номер карты Тинькофф, которую нужно пополнить. Другие данные по этой карте не нужны.

— Введите сумму, которую хотите перевести. Ниже отобразится, какая сумма в итоге спишется с карты с учетом комиссии.

— Согласитесь с условиями оферты, нажмите «Перевести» и подтвердите операцию.

Переводы осуществляются моментально. Сервис работает круглосуточно, без выходных, и дает возможность перевести средства на карты 189 стран мира. Переводы не требуют участия операторов или банковских сотрудников. Можно установить приложение Молния Кард на смартфон, что еще больше упростит транзакции.

Молния Кард имеет все разрешения и лицензии, финансовые операции проводятся с гарантией банка. Платежи защищаются технологией 3D-Secure. После перевода вы получите на вашу электронную почту квитанцию и подтверждение платежа. При возникновении любых вопросов можно обратиться в службу поддержки, которая предоставит оперативную помощь.

Стандартная комиссия составляет 1,9% от суммы перевода, но не меньше 50 рублей.

Пополнение через QIWI

Электронная платежная система QIWI дает возможность пополнить карту Тинькофф, не требуя регистрации. Чтобы это сделать, нужно:

— Открыть вкладку «Платежи и переводы».

— Выбрать «На банковскую карту».

— Ввести номер карточки и сумму пополнения.

— В качестве способа оплаты выбрать «Картой без регистрации».

— Нажать на «Продолжить» и подтвердить транзакцию.

Деньги будут зачислены моментально. Комиссия составляет 2% от суммы пополнения, но не меньше 100 рублей. Если у вас есть кошелек в системе, она будет равна 2% плюс 50 рублей.

Аналогично можно осуществлять перевод через Яндекс.Деньги. Здесь комиссия составит 1,95% от суммы, но не меньше 35 рублей для незарегистрированных пользователей и 1,5%, но не меньше 40 рублей при наличии кошелька.

Это основные способы пополнения карты Тинькофф. Внести на нее средства можно как офлайн, так и онлайн. Удобнее и выгоднее всего пользоваться ресурсами самого банка, а также сервисами для моментального перевода между картами.

Процент за перевод денег на карту: обзор рынка

Многих жителей нашей страны неизменно волнует вопрос: как осуществить перевод на карту, и при этом желательно без комиссии?

Стоит учитывать, что в стране существует один крупнейший на сегодняшний день государственный банк, недавно успешно завершивший ребрендинг. Это СберБанк. Казалось бы, он должен перекрыть кислород всем остальным (и имеет для этого все возможности), предложив самые лучшие условия. Но нет, этого не произошло: монополистом Сбер не стал.

Существует великое множество карт, выпущенных мелкими и не очень банками, на которые перечисляет зарплату работодатель. Поэтому актуальность перевода с карту на карту никуда не теряется.

Налог на перевод и комиссия банков: в чем разница?

2020-й год не порадовал держателей карт благосклонностью финансовых структур государства. Согласно предложению Минфина за перевод с карты на карту в некоторых случаях необходимо будет уплатить налог. На данный момент закон в проработке. Суть его в том, что пришедшие на карту деньги можно будет разделить на два вида:
1. Доход;
2. Денежный подарок;

Если речь идёт о денежном подарке, независимо от того, направлен он близкому родственнику или незнакомому человеку, налог не начисляется.

Если же проверяющие инстанции установят, что перевод – это оплата за работу, услуги или товар, то на такую выплату может быть доначислен НДФЛ. Но окончательное решение о таком налоге еще не принято.

Дополнительно с 2021-го года финансовые структуры возьмут на усиленный контроль и сами переводы. Таким образом, при осуществлении перевода с карты на карту надо пользоваться только проверенными ресурсами.

Другой момент – это комиссия банков при переводе денег с карты на карту. Многие банки ее уже внедрили. Но есть финансовые структуры, которые не стали пока брать комиссию при переводе денег с карты на карту. Так, банк «Авангард» заявил, что он не намерен вводить комиссию за такие переводы среди своих клиентов. Такое же заявление сделал Газпромбанк. О сохранении нулевой комиссии также объявили:
— Тинькофф.
– Совкомбанк.
– Росбанк.
— Рокетбанк.
— Открытие.

От чего зависит процент за перевод денег на карту?

В ходе транзакции между картами определённую роль играет ряд факторов:
1. Тип карты (дебетовая – наименьший процент, кредитная – наибольший).
2. Принадлежность банку (на карту того же банка дешевле).
3. География (в другой регион и другую страну дороже).
4. Сумма перевода.
5. Платёжная система.

Держателям карт типа Visa и MasterCard стоит помнить, что данные платёжные системы берут свой процент. Сколько конкретно – точно неизвестно. По расчётам финансистов, от 0,5 до 1% от суммы перевода.
Общий процент за перевод с карты на карту разнится от банка к банку и может доходить до 5% от суммы самого перевода.

Разберём на примере Сбера.
Со Сбера на Сбер:
– Между своими картами – 0%,
— Если получатель из вашего региона – 0%,
— Через систему Сбербанк Онлайн – 1%,
— Через Мобильный банк – 1%,
— Через устройство самообслуживания (если получатель не из вашего региона) – 1%,
– Через отделение банка – 1,5% (за обслуживание),

Со Сбера на карты других банков:
— Через отделение банка – 2%,
— Через Сбербанк Онлайн – 1%.

В ТОПе самых дешёвых банков в плане процента за перевод денег с карты на карту лидером стал «Московский Кредитный банк». Всего 1% (мин. 50 рублей). Речь идёт о переводе на карту стороннего банка.
Чуть менее выгодные условия в «Уральском Банке Реконструкции и Развития». Также 1%, но минимум составляет уже 100 рублей.

Интересно предложение «Тинькофф-банка». Он предлагает осуществить перевод бесплатно, при условии, что сумма транзакции будет меньше 20 тысяч рублей. За сумму более – 1,5% (мин. 30 р.).

В числе противоположных банков стоит назвать «Московский Индустриальный Банк» (2%) и Альфа-Банк (1,95%).

Отдельно стоит сказать про системы так называемых быстрых платежей (СБП), создаваемых как альтернативу карточным переводам. Первоначально для популяризации систем такие переводы были бесплатными фактически для всех клиентов 50 банков, входящих в систему СБП.

Сервис Молния Кард: просто, быстро и безопасно.
Сервис «Молния» позволяет осуществлять мгновенные переводы с карты на карту. Это удобно, быстро и безопасно. Всё стандартно: необходимо ввести номер своей карты, срок действия: месяц и год (например, 08/22). А также код безопасности, расположенный на обратной стороне карты – CVV/СМС – это три цифры.

Перевод может быть произведён на карты 189 стран, а не только на российские. Перевод будет осуществлён, если карты относятся к платёжным системам Maestro, MasterCard, Visa (практически во всех странах). Для России также добавлена платёжная система Mir.

Страны в списке расположены по алфавитному порядку, поэтому найти нужное государство не составит проблем. Конечно, потребуется ввести номер карты получателя:

Можно поставить галочку на предложении сервиса отправить информацию о переводе на e-mail. Если соглашаетесь, нужно будет ввести адрес своей электронной почты. Также необходимо поставить галочку о согласии с условиями оферты. Об условиях предоставления услуг можно прочитать на отдельной вкладке на сайте сервиса.
Как видите, всё просто, понятно. Что ж, теперь пришло время поговорить конкретно о процентах за перевод денег на карту.

«Молния» берёт 1,9 %. То есть при минимальной сумме перевода в 100 рублей комиссия составит 50 рублей (это минимум). А при максимальной в 140 тысяч, комиссия будет составлять 2660 рублей.

Данные защищены по международному стандарту PCI DSS. Поэтому сервис Молния Кард можно назвать одним из самых безопасных ресурсов по переводу денег.

А те жители России, которые пользуются смартфонами, могут скачать специализированное приложение, и осуществлять переводы с помощью сервиса Молния Кард со своего мобильного как на Андроиде, так и на IOS. Ссылки для скачивания приложений:
Приложение для iOS
Приложение для Android

С Молнией Кард переводить деньги с карты на карту просто, удобно, быстро и безопасно! Приятного пользования!