Как пополнить карту Сбербанка онлайн

Развитие информационных технологий отразилось на всех сферах жизни современного человека. Коснулось оно и хранения денег, использования финансов.

Пластиковые банковские карты предоставили новые возможности, которыми большинство людей пользуется практически ежедневно. Так, дебетовая банковская карточка позволяет удобно хранить собственные средства, оплачивать товары и услуги как в магазинах, так и в интернете, в любой момент снимать наличные в банкоматах, получать и отправлять переводы.

Часто на дебетовые карточки перечисляют заработную плату, стипендию, пенсию и другие пособия. Поэтому банковские карты сегодня есть у людей всех возрастов, и важно знать, какие операции доступны держателю, а также какими способами можно пополнить карту.

Пополнение банковской карты

Сегодня в кошельках многих людей можно найти не одну дебетовую банковскую карточку, а иногда и кредитную карту. Внешне эти два вида практически не отличаются, однако на дебетовой карточке содержатся только собственные средства, не заемные.

Если денежные средства на карте закончились, или их не хватает для совершения покупки и других операций, пластик можно пополнить несколькими наличными и безналичными способами.

Пополнение баланса банковской карты наличными используется все реже, так как и зарплату, и переводы от близких поступают сразу на карту онлайн. Однако стоит еще раз напомнить о доступных способах зачисления наличных:

  • Банкоматы, которые установлены не только в отделениях банков, но и в торговых центрах и крупных магазинах;
  • Специальные платежные терминалы;
  • Касса в банках, для этого нужно обратиться к сотруднику;
  • Отделения почты России.

Последний способ менее популярен из-за высокого процента и очень долгого зачисления денежных средств.

Безналичные способы

Их достоинство – это, прежде всего, экономия времени и удобство. Можно найти способ с минимальной комиссией или совсем без комиссии. При этом у вас есть возможность пополнить карту сбербанка онлайн в любое время суток, находясь дома, в транспорте, на отдыхе или в гостях.

Перевести деньги на карту можно с электронного кошелька, с другой банковской карты, с мобильного счета. У каждого из этих способов есть свои нюансы, поэтому предпочтение стоит отдавать наиболее подходящему эффективному варианту.

Онлайн-перевод – идеальный вариант для тех, кто не хочет бегать в поисках банкомата и любит выполнять операции в удобное для себя время, неважно будет это раннее утро или ночь. Для перечисления денег онлайн на карту потребуется ноутбук или телефон с выходом в интернет. Также обязательно нужно знать номер карты получателя, в некоторых случаях отправления производятся по номеру телефона, к которому привязана банковская карта.

Перевести деньги на дебетовую карту Сбербанка можно с помощью мобильных приложений или сайтов банковских организаций. При использовании сайтов некоторых банков пользователям иногда даже не нужно проходить процедуру регистрации. Достаточно зайти в раздел «переводов» и ввести необходимые данные.

Плюсы сервисов для перевода

В последние годы популярностью стали пользоваться специальные сервисы по переводу денег с карты на карты. С помощью них легко и быстро выполнять операции. При этом выбрав надежный сервис, у вас не будет причин для переживаний за безопасность своих денежных средств и данных.

На сайте molnia-card.ru пополнить карту Сбербанка онлайн можно круглосуточно с карты любого банка. Для удобства пользователей у сервиса есть и сайт, и приложение.

При совершении операции на онлайн-сервисе «Молния» не нужно вводить свои паспортные данные, достаточно только указания реквизитов карточки, с которой будет снята сумма перевода. Гарантом безопасности и надежности служит осуществление переводов с гарантией банка, наличие необходимых разрешений и лицензий, защита данных по международному стандарту. Данная информация содержится в свободном доступе, ознакомиться с ней можно на главной странице сайта «Молнии».

К преимуществам сервиса стоит отнести возможность перечисления денежных средств на банковские карты не только России, но и многих зарубежных стран. В списке представлены 189 стран, для каждой указаны доступные платежные системы.

Как и на сайтах банковских организаций, на molnia-card.ru взимается небольшая комиссия. Она имеет фиксированный размер: 1,9 %, но не менее 50 рублей. Проверив введенные данные и подтвердив операцию, клиент получает на адрес электронной почты квитанцию.

Таким образом, пополнение карты Сбербанка онлайн становится выгодным и быстрым при выборе удобного способа. Круглосуточные интернет-сервисы позволяют выполнять операции безналичным путем в короткие сроки, не привязываясь к режиму работы отделений банков и магазинов, в которых размещены банкоматы и платежные терминалы.

Какой процент берет за перевод банк

В кошельке каждого человека можно найти одну или несколько банковских карт, которыми он активно пользуется. Совершение большинства операций проходит в удаленном режиме. В этом помогают различные сервисы, специальные сайты и приложения.

Перевод денег человеку, проживающему с вами в одном городе или на другом конце страны, также сегодня осуществляется в несколько нажатий на экране телефона или кликов мышкой. При этом, выполняя перевод или другую операцию, нужно быть готовым к начислению банком дополнительной комиссии. Узнать, какой процент берет за перевод банк, и в каких случаях платы можно избежать, вы сможете из данной статьи.

Комиссия в банковских операциях

На любом сервисе или сайте, который предоставляет возможность переводить денежные средства или выполнять другие действия, в свободном доступе можно найти информацию о взимаемой плате. Обычно она выражается в процентном соотношении от суммы. Основное влияние на размер комиссии оказывает действующий тариф по банковской карточке и его условия.

В банковских организациях с комиссией и без проводятся следующие переводы:

  • С карты на другую карту;
  • С карты на расчетный счет;
  • С расчетного счета на другой счет.

Отметим, что перевести денежные средства со счета на номер банковской карты нельзя. Отправителю нужно знать полные банковские реквизиты карточки получателя.

На размер банковской комиссии влияет тип проводимой операции. Более дорогими будут отправления через кассовых сотрудников, однако удаленные сервисы и множество удобных приложений позволяет обращаться в отделения только при крайней необходимости.

Воспользовавшись некоторыми сервисами, например, сайтом molnia-card.ru, можно сделать перевод не только на карты российских банков, но и на зарубежные карточные продукты. Список включает 189 доступных стран.

Разобраться с онлайн-услугой не так сложно, как кажется на первый взгляд: у многих сайтов и приложений есть подробные инструкции, да и выполнить операцию можно за несколько простых шагов. Так, на онлайн-сервисе Молния для перевода нужно зайти на главную страницу, ввести данные своей карточки и карты получателя, сумму и подтвердить выполнение операции. В результате можно сэкономить и время, и деньги, которые вы бы потратили на поездку до отделения.

Важным фактором, влияющим на размер комиссии, является удаленность получателя и отправителя. Речь идет о ситуации, когда отправляющая сторона находится в одном из городов России, а принимающая – за рубежом. Переводы, осуществляемые внутри одной страны, особенно среди клиентов одного банка, или не облагаются комиссией, или она имеет небольшой размер.

В ряде случаев значение может иметь, кто получает денежные средства – частное или юридическое лицо. Большую комиссию снимут, если вы отправляете деньги со счета кредитной карты. При возможности отдавать предпочтение стоит именно переводам с дебетовой банковской карточки.

Переводы без процентов

Разработка тарифных планов ведется самостоятельно банковскими организациями. Наряду с операциями, за которые с клиента взимается плата, есть определенные бесплатные перечисления, без дополнительных комиссий.

Комиссия отсутствует при отправлении денежных средств между своими счетами, внутрибанковских переводах, иногда не только внутри филиала или региона. Не берется комиссия при переводе до определенной суммы в месяц. Например, в Сбербанке такой лимит составляет 50 тысяч рублей в месяц. При его превышении будет взиматься комиссия.

Примеры комиссий

Размер комиссии зависит от банка, в котором обслуживается клиент. Стоит отметить, что надежные сервисы по перечислению денег с карты на карты также всегда информируют об условиях предоставления своих услуг. Выбирая для перевода сайт или приложение Молнии, клиент видит, что комиссия составит 1,9% от суммы или минимум 50 рублей. Это выгодно, ведь перевод выполняется на карты российских и зарубежных банков, карточные продукты которых принадлежат к разным платежным системам.

Держатели дебетового пластика Тинькофф Блэк могут без доплат переводить до 20 тысяч рублей в месяц на карточки любых банков. Для бесплатных переводов нужна Система быстрых платежей и номер карты получателя. Перечисления до 20 тысяч рублей в месяц без комиссии доступны и в банке ВТБ по Мультикарте. Превысив эту сумму, абоненту необходимо будет платить комиссию 1,25% (но минимум 50 рублей).

Перед переводом стоит обратить внимание, есть ли в банке минимальный и максимальный размер оплаты. При минимальной комиссии в 50 рублей невыгодно совершать небольшие платежи. Аналогично и отсутствие верхнего порога делает неоправданными переводы крупных сумм. Периодически банки и сервисы по переводу пересматривают условия обслуживания, поэтому не забывайте следить за изменениями в тарифах и комиссиях.

Как перевести деньги на банковскую карту ВТБ

Дебетовые карты становятся более предпочтительным платежным инструментом и средством хранения денег. Банковская карта привязана к определенному счету в банке, поэтому для держателей важным является выбор банковской организации.

К наиболее популярным банкам в России относятся Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и другие. Те, кто решит оформить дебетовую банковскую карточку в ВТБ, смогут пользоваться привычными опциями:

  • Хранение и получение денежных средств;
  • Перевод денег;
  • Снятие наличных в банкоматах;
  • Оплата покупок в магазинах и интернете.

Стоит отметить, что сделать перевод на карту втб всегда можно в мобильном приложении, на сайте банка или воспользовавшись сервисами по переводу с карты на карту. К последним, например, относится сайт molnia-card.ru, работающий круглосуточно и являющийся безопасным способом перевода денег на карты 189 стран мира.

Карты ВТБ банка

Как и во многих банках настоящие и будущие клиенты ВТБ банка могут оформить дебетовые, кредитные, зарплатные и пенсионные карточки.

В банковском учреждении предлагаются несколько отличающихся по условиям карточных продуктов:

  • Мультикарта с бесплатным оформлением и обслуживанием, а также бесплатным пополнением с других карт через ВТБ онлайн. Держатели данной карточки смогут выбрать на свое усмотрение бонусную опцию: кэшбек или мили за покупки и у партнеров, до 1,5% на брокерский счет, приумножение накоплений или экономия на кредитах.
  • ЭкоМультикарта, предоставляющая доступ ко всем преимуществам Мультикарты. Отличается она именно экоформатом и единоразовой комиссией за выпуск карты.
  • Мультикарта Мир-Maestro. Она представляет собой кобейджинговый проект. Используя такую карту, клиенты имеют возможность пользоваться преимуществами двух платежных систем в России и за рубежом.
  • Мультикарта «Тройка» позволяет пополнять проездной в ВТБ Онлайн и банкоматах метро.

Получение банковской карты

Для оформления дебетовой карты сегодня даже не нужно выходить из дома. Заявку можно оформить на сайте, после чего останется получить уведомление о выпуске карточки и прийти в выбранное банковское отделение.

В большинстве случаев изготовление карты занимает 7-10 дней. Жители столицы и Санкт-Петербурга могут воспользоваться курьерской доставкой.

Потенциальный держатель дебетовой банковской карточки должен соответствовать нескольким простым условиям: это достижение совершеннолетнего возраста, наличие гражданства РФ и российского паспорта.

Отправления с карты на карту

Пластиковые карты есть практически у каждого человека. На них удобно хранить денежные средства, получать различные выплаты, делать переводы как днем, так и ночью.

Отправить определенную сумму на банковскую карту другого человека можно разными способами. Самый простой, особенно для людей пожилого возраста, это использование банкомата. Для этого нужно вставить карточку в банкомат и последовать инструкции. Однако такой способ не слишком удобный, ведь рядом с домом может не быть банкомата, или он будет работать только в определенное время.

Перевод на карту ВТБ также выполняется на сайтах банков, в мобильных приложениях и сторонних сайтах. Перед выполнением операции стоит удостовериться в безопасности сервиса, так как иногда мошенники могут создать сайт-двойник, который будет полностью копировать надежный ресурс.

Убедиться в безопасности сайта позволяет наличие перед адресом сайта https:// и значок замочка, подтверждающий безопасное подключение и действительный сертификат.

Какую информацию нужно знать для перевода

Для отправления денежных средств как на официальных сайтах, так и на сервисах, специализирующихся только на переводах, нужно знать данные своей карты (номер, срок действия, трехзначный код безопасности) и номер карты получателя.

На сайте онлайн-сервиса «Молния» совершить перевод может любой человек, для этого даже не нужно регистрироваться.

Перед выполнением операции советуем ознакомиться со сроком зачисления, длительностью транзакции, размером комиссии и суммой перевода (минимальной и максимальной), которую можно будет отправить на банковскую карту другого человека. Если вы будете переводить деньги с помощью molnia-card.ru, сумма комиссии будет автоматически отображаться при вводе. Комиссия на «Молнии» составляет 1,9%, при этом ее минимальный размер — 50 рублей.

Клиенты сервиса имеют возможность отправить на адрес электронной почты информацию о переводе, что очень удобно, если деньги не поступили на счет другого человека, и нужно уточнить, нет ли каких-либо проблем с операцией. На сайте Молнии можно позвонить или написать онлайн в специальную форму и получить ответы на все интересующие вас вопросы по работе сервиса или выполнению перевода.

Банковская карта Мир-JCB: виды, оформление, переводы

Число людей, которые пользуются банковскими картами, растет с каждым днем. Для многих они стали основным платежным инструментом и способом хранения денежных средств.

Алгоритм по выбору карты

Сегодня на финансовом рынке России можно оформить самые разные банковские карты, обладающие теми или иными опциями. Чтобы карточка была максимально полезная, стоит определиться со следующими моментами перед тем, как оставить заявку на банковский продукт:

Зачем нужна карта? Ответ на этот вопрос поможет определиться с видом карты — дебетовой или кредитной. Первый вид привязывается к расчетному счету в банке: ее используют для начисления заработной платы, пенсии, стипендии и других выплат.

Кредитная карта подразумевает займ у банка определенной суммы на какой-либо период времени. Предложения многих банков имеют грейс-период, чаще всего 50 или 100 дней, в течение которых не происходит начисление процентов за пользование деньгами.

Радиус действия. Оформленная клиентом карточка может быть международной, то есть действующей во многих странах мира. В России к популярным международным картам относятся Виза и Мастеркард. Второй вариант — это локальные карты, предоставляющие владельцу возможность применять их в банкоматах и терминалах в пределах одной страны.

Карты МИР-JCB

6 лет назад в России начали выпускать карточки национальной платежной системы Мир. Платежная система JCB также начала функционировать на территории нашей страны с 2015 года. Интеграция данных систем позволила создать интересный карточный продукт, предоставляющий держателям карт широкие возможности.

Карты, которые выпускаются сразу в двух платежных системах, называются кобейджинговыми. Такие продукты становятся отличным вариантом для людей, которым обязательно нужно иметь карточку “Мир”, например, для перечисления на нее заработной платы или пенсионного пособия.

Такую карту можно легко использовать в заграничных поездках, так как в зарубежных странах она автоматически, без дополнительных действий начинает работать по партнерской платежной системе.

Кобейджинговые карты Мир-JCB оформляются в нескольких банках. Выпуском занимаются Россельхозбанк, Газпромбанк, Дальневосточный банк и Алмазэргиэнбанк.

Первым к выпуску карточек японской платежной системы JCB присоединился Газпромбанк. Кроме кобейджинговой карты в этом банке клиентам предлагаются стандартные, золотые и платиновые карты JCB и умная карта JCB.

В Россельхозбанке представлено несколько карточных продуктов системы JCB:

  • Кобрендовая карта с Panasonic;
  • Карта категории Platinum;
  • Кобейджинговая карта Мир-Jcb;
  • Карта Ворди, также на базе двух платежных систем.

Региональным банком в Якутии — Алмазэргиэнбанком — выпускается карта МИР-JCB категории Gold. Если вы выбираете Дальневосточный банк, то здесь можно заказать оформление кобейджинговой карты “Семейная команда” и карты JCB Стандарт.

Незнакомая для некоторых россиян платежная системы JCB и карты, относящиеся к ней, обладают всеми привычными опциями. С помощью нее легко можно расплатиться в магазинах и быстро снять деньги в банкомате. Перевод на карту JCB выполняется стандартно или с банковского сайта и приложения, или на сервисе для переводов с карты на карту. Например, на http://molnia-card.ru безопасно можно отправить необходимую денежную сумму в одну из 190 доступных стран, при этом достаточно иметь под рукой свою карту и знать номер банковской карты получателя.

Возможности кобейджинговых карт

Кобейджинговая карта значительно расширяет зону действия пластика. Обычно одна из платежных систем относится к национальным, а вторая — к международным. Такая карточка имеет привычный нам внешний вид, к отличиям можно отнести только нанесение на лицевую сторону двух буквенных обозначений платежных систем.

Если говорить о карте Мир-JCB, то в России ваши платежи будут обрабатываться в платежной системе МИР, а при посещении другой страны оплачивать товары и услуги позволит уже вторая система — японская JCB. Отметим, что узнать принимается ваша карта или нет на кассе определенной торговой точки, поможет наклейка одного из логотипов, нанесенных на ваш пластик.

Ежегодно в мире появляются новые кобейджинговые проекты, и это неудивительно, ведь они приносят выгоду и платежной системе, и банковской организации, и владельцу карточки. На руках у пользователя все также одна карта, но при этом доступ к привилегиям каждой из платежных систем и повышенная безопасность.

В случае, если одна из систем не будет работать по каким-либо причинам, держатель карты сможет ею пользоваться: просто все запросы будут переданы второй платежной системе. Владельцы карт локальных систем могут больше не переживать, собираясь в путешествие за границу. Вторая — международная платежная система — предоставит доступ ко всем функциям и возможностям карты за рубежом, а именно:

  • Оплата через терминалы в кафе, магазинах и других заведениях;
  • Снятие наличных в банкоматах;
  • Проведение онлайн-платежей;
  • Перевод средств на другой счет.

Как не ошибиться с банком

Дебетовые и кредитные карты выпускаются большим количеством российских банков. Такое разнообразие предложений может застать врасплох любого человека. Останавливая свой выбор на том или ином банке, стоит оценить его надежность и репутацию. В стабильном банке, в обязательном порядке с лицензией, у клиента будет меньше поводов для переживания за свои денежные средства. Кроме того крупные банковские организации обычно предлагают карты с более выгодными условиями и различными дополнительными опциями.

Второй момент, на который стоит обратить внимание, это безопасность банковской карты. Более надежными считаются карточки, оснащенные чипом, хотя в последнее время на картах можно найти одновременно и чип, и магнитную полосу.

Если вас устраивает несколько банков, выпускающих похожие продукты, сравните тарифы и комиссии на определенные операции. Проявив внимательность на этапе оформления, вы можете быть уверенным, что пользование карточкой в дальнейшем будет удобным и выгодным.

Все о карте JCB Газпромбанк

Наиболее удобным способом хранения денежных средств можно считать дебетовую банковскую карту. С помощью нее можно легко оплачивать услуги и товары, при необходимости снимать наличные и копить деньги.

Многие люди в последнее время привыкли не носить с собой наличные деньги, так как оплата картой принимается практически везде — в транспорте, в кафе, в крупных магазинах и небольших торговых точках.

В российских банках регулярно появляются новые интересные продукты, улучшаются условия использования дебетовых карточек, например, за счет введения кэшбэка или начисления процентов на остаток. При этом помимо банковских карт Виза, Мастеркард или Мир, на финансовом рынке России функционируют и менее известные, но набирающие обороты платежные системы. Речь идет о японской платежной системе JCB.

Подробнее о платежной системе

JCB, появившись более полувека назад в Японии, сегодня используется не только в азиатских, но и в западных странах. Выход платежной системы на международный уровень делает ее привлекательной для держателей пластика с логотипом JCB, так как это обстоятельство позволяет легко расплачиваться картой в миллионах сервисных компаний и торговых точек.

Платежной системе JCB присущи все обычные функции — транзакции, снятие и пополнение, оплата в офлайн и онлайн. Без проблем также можно выполнить перевод денежных средств на карту JCB. Для этого нужно воспользоваться мобильным приложением банка или онлайн-сервисом http://molnia-card.ru, которые имеет все необходимые лицензии и осуществляет переводы с гарантией банка.

Если при запуске в России в 2015 году банковский продукт JCB был интересен в основном бизнесменам и политикам, то спустя время внимание на него обратили путешественники и обычные люди, которым нравятся японские товары и сервис.

Расплачиваясь карточкой JCB, можно получить различные бонусы в сфере туризма и развлечений: забронировать отель по выгодной цене, купить недорогой транспортный билет, удачно совершить покупку в интернет-магазине.

JCB в Газпромбанке

В России японская платежная система действует уже на протяжении 6 лет. Газпромбанк, ставший одним из партнеров JCB, выпускает для физических лиц и дебетовые, и кредитные банковские карты.

Одним из продуктов Газпромбанка является кобейджинговая карта, которая работает на базе двух платежных систем — российской Мир и японской JCB.

Интеграция нескольких платежных систем предоставляет обычной банковской карте расширенный функционал. Кобейджинговая карта Мир-Jcb — это возможность:

  • Безналично расплачиваться в России и за рубежом;
  • Использовать банкоматы по всему миру;
  • Иметь доступ к двойным привилегиям в программах лояльности.

Среди приятных бонусов стоит упомянуть скидки на визовое сопровождение, бронирование отеля и покупку экскурсий в Японии. Держатели кобейджинговой карточки могут обратиться за советом к информационной службе JCB Plaza.

В зависимости от потребностей клиенты могут оформить пластик JCB трех категорий: Standart, Gold и Platinum. Каждая из них отличается определенным уровнем привилегий и рядом особенностей.

Так, классический вариант оформляется на два года, стоимость выпуска при этом составит 1000 рублей. К плюсам этого варианта можно отнести:

  • Бесплатное смс-информирование;
  • Предоставление бесплатных выписок со счета;
  • Снятие наличных в банкоматах Газпромбанка без комиссии.

Плюсы карт JCB от Газпромбанка

К преимуществам карточного продукта JCB относится функция кэшбэка. За определенные покупки в России могут начислять от 5 до 20% бонусами, которые в дальнейшем можно потратить в заграничных поездках. При этом к программе подключено более 30 миллионов торговых точек в 200 странах.

Держателей кобейджинговых платежных инструментов JCB автоматически регистрируют в программе РЖД-Бонус. Ее суть состоит в накоплении баллов за поездки и последующем обмене их на билеты.

Каждая банковская карточка японской платежной системы обладает высокой степенью защиты.

Даже если вы не часто путешествуете в азиатские страны, карта JCB вызывает интерес. Ведь вы сможете привычно пользоваться возможностями банковской карточки и получать при этом приятные бонусы в различных местах: гостиницах, кафе, магазинах с японскими брендами.

К тому же сегодня у держателей карт JCB не возникает проблем с точками, принимающими к оплате данную карточку, и банкоматами, в которых можно снять наличные без комиссии или с небольшой комиссией.

Переводы на JCB

Перевод с одной карты на другую может потребоваться по самым разным причинам. Выбирая приложение или сайт для отправления денежных средств, пользователи, прежде всего, оценивают его безопасность, удобство и скорость совершения операции.

Молодое поколение обычно выбирает для банковских операций приложения банка, который выпустил карту. Но отличным вариантом также являются специализированные приложения для перевода средств с карты на карту.

Онлайн-сервис “Молния” позволяет отправлять деньги в любое время суток. Для этого потребуется сайт или приложение сервиса, наличие интернета на устройстве и данные карты отправителя и получателя. Отметим, что перевести средства можно на карты 189 стран.

Справиться с процедурой перевода здесь сможет даже неопытный интернет-пользователь. Потребуется ввести следующие данные:

  • Номер, срок действия и трехзначный код безопасности карты отправителя;
  • Номер карты получателя;
  • Сумму перевода (минимальный размер составляет 100 рублей, максимальный — 140 тысяч рублей).

Обратите внимание, что на сайте взимается небольшая комиссия за переводы. Но вы сразу будете видеть сумму, которая будет снята с вашей карты. Переводы денег на банковскую карту на сайте molnia-card.ru полностью безопасны, стоит лишь внимательно вводить номера банковских карт, чтобы случайно не перевести средства на карточку другого человека.

Если вам необходимо оформить новую банковскую карту, то продукты JCB от Газпромбанка являются отличным вариантом. Карты нескольких категорий, кобейджинговые банковские продукты позволяют удовлетворить запросы разных людей, остается только оставить заявку на оформление карты.

JCB банковская карта: подробнее о тарифах и переводах

Банковские карты прочно вошли в нашу жизнь и активно заменяют бумажные деньги. Они делают современную жизнь комфортной, так как позволяют в любой момент совершить покупку или перевести деньги близкому человеку, не находясь с ним рядом.

Все банковские карты — и дебетовые, и кредитные — относятся к определенной платежной системе. Именно платежная система определяет, каким способом и где будет применяться банковская карточка.

В России функционируют не только привычные Visa, Mastercard и МИР, но и менее известные у населения платежные системы. Одной из них является японская система JCB, появившаяся на российском рынке в 2015 году.

Что такое JCB

Платежная система JCB была основана в Японии 60 лет назад. Сегодня она является крупнейшей японской системой и активно развивается в других странах. Оформить банковскую карточку JCB можно в более чем 20 странах, при этом выгодна она будет не только бизнесменам, которые имеют деловые отношения с Азией, но и путешественникам и просто людям, часто пользующимися японскими товарами и сервисом.

В России в настоящие время оформление карты платежной системы JCB доступно в четырех банковских организациях: Газпромбанк, Россельхозбанк, Дальневосточный банк и Алмазэргиэнбанк.

Имея на руках карточку JCB, можно спокойно расплачиваться ею в 190 странах. Доступно также и получение денежных сумм в банкоматах зарубежных стран в местной валюте.

Переводы на карточки платежной системы JCB совершаются по привычной схеме. Для этого можно использовать сайты или приложения банков, или специальные сайты для переводов, например, molnia-card.ru. Для перевода пользователю нужно знать данные своей карты и номер банковской карточки получателя. Комиссия и срок зачисления средств на счет зависит от банка, выпустившего карту.

Предложения Газпромбанка

Если вам потребовалась банковская карточка JCB, советуем ознакомиться с вариантами, предлагаемыми следующими банками:

  • Газпромбанком;
  • Алмазэргиэнбанком;
  • Россельхозбанком;
  • Дальневосточным банком.

Клиенты Газпромбанка имеют возможность оформить карточку JCB необходимой категории: стандартная, золотая или платиновая.

Благодаря тому, что платежная система является международной, ее без особых проблем можно использовать за рубежом. Привилегии и скидки владельцы получают как на территории России, так и в зарубежных странах.

Еще один вариант от Газпромбанка — это кобейджинговая карта “Мир-JCB”. Она гарантирует функционирование за рубежом, позволяет пользоваться специальными предложениями от системы Мир и кэшбэком у партнеров.

Интересным продуктом является “умная карта” JCB с бесплатным обслуживанием при соблюдении одного из условий:

  • Траты в месяц от 5 тысяч рублей;
  • Наличие остатка от 30 тысяч рублей на карте;
  • Получение заработной платы на карту от 15 тысяч рублей;
  • Кредитный договор в Газпромбанке.

Если вы не удовлетворяете ни одному из требований, ежемесячный платеж за обслуживание будет составлять 99 рублей.

Умная карта платежной системы JCB обладает рядом плюсов: умным кэшбэком, начислением миль за потраченные на покупки деньги, бесплатным снятием наличных денег в банкоматах, бесплатной доставкой карточки представителем банка.

Владельцам данной карты предлагают дополнительно выпустить одну бесплатную карточку. Для оформления любого варианта в Газпромбанке нужно обратиться в любое из удобных отделений, не забыв захватить с собой паспорт.

Карты от других банков

Россельхозбанк также предлагает клиентам карты международной платежной системы: это может быть классическая карта JCB, кобейджинговая карта МИР-JCB, карта Panasonic для покупок с бесплатным обслуживанием, приветственными баллами и начислением бонусов за оплату товаров и услуг.

Держателям карт данной платежной системы доступно несколько постоянных выгодных предложений:

  • Скидки по программе Made in Japan. К ним относятся рестораны с японской кухней, Японские авиалинии Japan Airlines, магазины с японскими товарами, туристический оператор по Японии.
  • Шопинг в определенных магазинах Великобритании, Испании, Италии и Франции.

Кобейджинговые карты Мир-JCB и карточки двух категорий выпускаются региональным банком Алмазэргиэнбанк и Дальневосточным банком. Последний присоединился к выпуску всего год назад.

Почему стоит выбрать карту

Платежная система, реализованная изначально в нашей стране в целях защиты от западных санкций, получила широкое распространение. Карты JCB привлекают пользователей различными акционными и бонусными предложениями.

Помимо скидок на покупки и бесплатных путеводителей для людей, собирающихся в путешествие по Японии, владельцам предоставляется доступ к JCB Global WiFi. Экономить с данной карточкой можно и в поездках по России. Платежная система заключила договоры с многими ресторанами, магазинами и отелями Санкт-Петербурга. Поэтому, отправляясь в северную столицу стоит уточнить с какими заведениями сотрудничает JCB.

Без регистрации владельцы карточек JCB могут экономить на товарах и услугах японской тематики. Такие привилегии предоставляет программа Made in Japan.

Различные скидки рассчитаны на держателей банковской карточки в странах Азии, в частности в Таиланде, Южной Корее и Сингапуре.

Карты платежной системы JCB, не так давно начавшей работать в России, являются отличным альтернативным вариантом для ежедневного использования и для путешествий в азиатские страны. Подтверждением роста ее популярности становится подключение к системе все большего количества банков и возможность оплаты необходимых услуг во многих уголках мира.

Разнообразие карт, как дебетовых, так и кредитных, позволяет каждому человеку найти банковский продукт, который будет полностью соответствовать ожиданиям и потребностям.

Банки, выпускающие кредитные и дебетовые карточки, предоставляют клиентам выгодные условия для оплаты, переводов на другие карты, снятие наличных и накопление разнообразных бонусов, что делает платежную систему все более популярной у российских пользователей.

Перевод с карты на карту JCB

Перевод с карты на карту JCB

Самыми распространёнными и уже ставшими привычными платежными системами является МИР, Visa и MasterCard, но это не единственные системы, которые представлены в России. Постепенно стали набирать популярность менее известные платежные системы, как например JCB.

Что такое JCB?

JCB – это одна из самых крупных платежных систем Японии, которая также входит в семерку ведущих систем по всему миру. Компания была основана в 1961 году и в этом же году в Японии была выпущена первая кредитная карта, которая соответствовала стандарту безопасности проводимых операций и была подтверждена международным сертификатом ISO. Свой первый офис в России компания открыла в 2015 году. Также, стоит отметить, что к настоящему времени количество людей, которые пользуются системой JCB за пределами Японии составляет более 20 миллионов человек.

Вообще, платежная система JCB прежде всего будет интересна бизнесменам, бизнес которых направлена на азиатский сегмент, а также путешественникам. Главным преимуществом от использования карт системы JCB – это расчет напрямую в йенах и юанях.

Где принимаются карты платежной системы JCB?

Для владельцев данных карт появляется возможность получать средства в денежной единице той страны, в которой в настоящий момент находиться человек, при этом эта функция действует по всему миру. На текущий момент карты этой системы принимается к оплате в более чем 190 стран мира. Чтобы стать пользователем карты JCB всем желающим нужно будет подавать заявки в банке, которые являются партнерами компании. В России банками-партнерами выступают следующие: Газпромбанк, Россельхозбанк, Алмазэргиэнбанк, Дальневосточный банк и другие. Ознакомится с полным списком финансовых организация, которые поддерживают сотрудничество с JCB можно на официальном сайте платежной системы.

Это информация означает, что снять деньги без комиссии можно только в офисах и банкоматах вышеперечисленных банковских учреждений. В любых других устройствах, которые имеют значок платежной системы будет взиматься комиссия, варьируется от 1% до 5%.

Преимущества от использования карты JCB

Первоначально, компания JCB была приглашена для открытия своего представительства в России с целью защитится от введения санкций со стороны западных стран. Именно поэтому, в рамках русско-японского сотрудничества и был открыт первый офис в России, а также был заключен договор, в связи с которым стали выпускать кобейджинговые карты. То есть, это те карты, которые поддерживают две платежные системы, а в этом случае системы JCB и МИР. Также, в настоящий момент компания JCB старается стать более привлекательными для простых клиентов и поэтому для привлечения новых пользователей стала вводить различные акции и бонусы.

Сейчас, компания JCB предлагает владельцам карт их платежной системы ряд уникальных услуг. Например, клиента платежной системы JCB, кто часто посещают Японию достается ряд скидок на путешествия по стране без багажа.

Но, в то же время, сэкономить можно и при путешествии по территории РФ. Так, пользователям карты предоставляются скидки при оплате отелей, которые ведут деловые отношения с компанией JCB.

Также, для владельцев карт предоставляется программа «Made in Japan», суть которой заключается в том, чтобы можно было получать кэшбэк от 5% до 20% при оплате услуг или покупки товаров в японской тематики. То есть, многие партнеры компании JCB, среди которых: рестораны японской кухни и суши-бары, авиакомпания Japan Airlines и другие предоставляют скидки на свою продукцию. При этом, чтобы пользоваться этой программой, просто нужно оплачивать товары и услуги картой JCB, и все преимущества для клиента будут учитываться.

Как перевести с карты на карту JCB?

Перевод с карты одних платежных систем на карту JCB ничем особенным не отличается от переводов, которые совершаются между владельцами карт МИР, Visa и MasterCard.

То есть, перевод может совершатся как при помощи официальных сайтов банков или же мобильных приложений, тех банков, клиентом которого вы являетесь, так и проводиться в офисах и отделениях банков или через терминал. При это, если в первых случаях вам всего лишь нужно знать номер карты получателя для того, чтобы операции прошла успешна, то во втором случае, то есть при посещении банка для проведения перевода через менеджера, здесь помимо данных карты человека, которому будете переводить деньги, понадобиться паспорт отправителя.

Разумеется, что при любом способе перевода подразумевается взимание комиссии, которая в разных случаях может быть от 1% до 3%, а иногда может и вовсе отсутствовать, но это только в том случае, если совершать процесс перевода между картами одной платежной системы или одного банка. Также, стоит отметить, что если проводить перевод через разного рода онлайн-сервисы, то помимо основной комиссии банки-эмитенты могут устанавливать дополнительные условия для перевода денежных средств с карты на карту JCB. Эту информацию нужно уточнять у банка, клиентом которого вы являетесь.

Срок перевода денежных средств на карту JCB опять же зависит от банка, выпустившего карты получателя, а время может составлять как от считанных минут, так и до нескольких суток.

Какой лимит перевода с карты на карту, со счета на счет в интернет-банке, через электронные кошельки, сторонний сервис

Для перечисления денег со счета на счет или с карты на карту существует много способов.  Представители старшего поколения идут в офис, остальные заходят на сайт «своего» банка, чтобы определить какой лимит перевода с карты на карту, со счета на счет. Суммы, которые можно перечислить за раз, сутки, месяц, отличаются мало, больше отличий в комиссионных при превышении.

Выбор усложняется, если транзакция международная. Возможности российских кредитных учреждений ограничены, необходимо учесть условия банка-получателя. После оценки всех ограничений оказывается, что нужно искать сторонний сервис р2р. Один из самых удобных Молния, доступный с компьютера и телефона, не требующий регистрации для проведения транзакции. Обычно средства зачисляются за несколько минут.

Плюсы сервиса Молния

Если средства нужно перечислить в выходной, а получателю они нужны срочно, номера счетов не подходят. Такие транзакции проводятся лишь в рабочие время, требуют нескольких дней. Если карточки отправителя и получателю выпущены в разных странах, комиссионные в российских банках высокие, расходы увеличиваются из-за двух конвертаций (в VISA\Mastercard, в валюту получателя). Это же проблема встает при перечислении на локальные карточки («UnionPay», «Белкарт»).

Существует еще один аспект: «свой» банк не сотрудничает со страной, в которую нужно перечислить деньги. Сервисы, подобные Молнии, избавляют от этой проблемы. Деньги можно перечислять как по России, так в 189 стран.

Процесс перевода:

  • ввод реквизитов карточек;
  • передача информации в банк-эквайер;
  • перемещение средств в платежную систему;
  • запрос в банк, выпустивший пластик отправителя;
  • авторизация, подтверждение в платежной системе;
  • запрос в банк, выпустивший пластик получателя;
  • перечисление.

Задержки случаются из-за необходимости в определенном периоде времени для фактического зачисления.

После перехода по ссылке https://molnia-card.ru видно, что интерфейс сервиса понятный, для совершения транзакции не нужно регистрироваться (сохранять персональные данные). Сразу предлагается форма для ввода номеров карточек:

Размер средств, который должен быть на счету, виден сразу:

Чтобы выплата была отправлена, нужно ждать код подтверждения от «своего» банка. Для получения квитанции указывается адрес электронной почты. Получатель видит деньги через 2-3 минуты, время фактического зачисления зависит от его банка.

Транзакции можно совершать без ограничений по местоположению, если на телефоне есть мобильное приложение:

Плюсы использования cервиса«Молния»:

  • наличие лицензий, разрешений;
  • шифрование информации пользователей по SSL;
  • проведение транзакций согласно стандарту PСI DCC:
  • СМС с 3D-secure;
  • мобильное приложение по PCI DSS;
  • гарантия безопасности банком-партнером;

  • поддержка по электронной почте, телефону, в чате круглосуточная;
  • возможность использовать пластик разных систем, в том числе Мир;
  • конвертация рублей в валюту страны-получателя совершается на сайте Молнии.

Сбои случаются, ели отправители ошибаются в цифрах при вводе реквизитов пластиков. Хотя номера проверяются, все же существует риск ввести реальный номер другого получателя.

 

Когда Молния отказывает в переводе:

  • отправитель не учел необходимость в выплате комиссии, у него недостаточно средств;
  • в банке отправителя не предоставляется услуга переводов через интернет;
  • карточка без 3D-secure;
  • превышен лимит разового или месячного перечисления;
  • на страну получателя наложены финансовые ограничения.

Сервис «Молния» доступен в любой день, в любое время, так как участие сотрудников кредитных учреждений не требуется.

Какой лимит перевода с карты на карту по номеру телефона, карточки, счета, через электронные кошельки

Если определяется, какие лимиты в пределах России для небольших сумм (до 100 тыс. руб. за месяц), то самый выгодный вариант с использованием номера телефона через СБП (участвуют 70 банков). При превышении комиссия 0,5% (до 1500 рублей), если в кредитном учреждении нет собственных ограничений.

Существует платная система по номерам телефонов, в которую входят 5 банков: Сбербанк, Тинькофф, МТС, Совкомбанк, СДМ. Суточный лимит в Сбербанке 8 тыс. рублей. Для перечисления большой суммы (до 1 млн руб.) лучше пользоваться интернет-банком.

Лимиты из банка в банк В «пятерке»:

  • в Тинькофф и Совкомбанк из Сбербанка 150 тыс.;
  • в Сбербанк из Совкомбанка 100 тыс., из МТС 15 тыс., 150 тыс. из остальных участников «пятерки» 100 тыс.

Ограничений нет в офисах, на свой или чужой счет (карту) можно положить любую сумму.

Лимиты на переводы с карты на карту от банка зависят мало, однако превышают суммы через СБП и «пятерку». Такое положение обусловлено отсутствием законодательных ограничений. Лимиты определяют платежные системы отдельно для каждого кредитного учреждения конкретной страны.

Определенные ограничения наложены законом №115-ФЗ. Банки должны уведомлять ЦБ о каждом переводе, превышающем 600 тыс. рублей. Однако это не является запретом для перечисления более крупных сумм, чаще всего все ограничивается оповещением, никакие другие меры не принимаются.

Если переводится крупная сумма при покупке недвижимости/движимости, лучше всего идти в офис и переводить деньги на счет продавца, не привязанный к пластику. Из-за больших комиссионных (в среднем 1,5%) подобные сделки совершаются с использованием банковских ячеек

Максимальная сумма перевода за границу (5 000 долларов) определена законодательно. Ограничение снимается, если получатель близкий родственник, родство доказано документально согласно требованиям ст. 9 закона № 173-ФЗ.

С точки зрения ограничений выгодны электронные кошельки Яндекс.Деньги, Qiwi, Webmoney. Они доступны в любом месте, для проведения транзакции требуется всего несколько минут. Недостатка два: большие комиссионные (до 10%) и длительность перевода и обналичивания через банк (до 5-и дней). Если сумма до 140 тыс. рублей, Молния удобнее и финансово выгоднее.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: сроки, проценты

Когда решается вопрос о том, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, в первую очередь выясняются проценты и сроки. Эти параметры зависят от того, какой метод перечисления используется. В первую очередь заходят на сайт «своего» банка, чтобы точно знать, что предлагается. Те, кто интернет-банком не пользуются, вынуждены идти в офис. Проблема усложняется при необходимости пересылки денег за границу. Предложения российских кредитных учреждений ограничены, выручают сторонние сервисы, к которым относиться Молния.

Особенности и преимущества Молнии

Если проблема, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, встала в выходной день, транзакция по реквизитам счетов подходит лишь в том случае, если получателю деньги не нужны срочно. Важно так же, чтобы банк отправителя сотрудничал со страной, в которой находится адресат. Сервис Молния доступен в любое время, деньги можно отправить 189 стран. Участие сотрудников банков не требуется, операции защищены согласно стандарту PСI DCC, соединения пользователей с сервисом соединением SSL. Получателю деньги сразу видны, срок зачисления зависит от условий его банка.

После перехода на сайт https://molnia-card.ru нужно указать лишь номера карт:

Далее вводится сумма перевода, окончательная выплата видна сразу:

Если транзакция международная, проценты остаются неизменными, остальные условия меняются:

  • минимальный размер комисси 180 рублей;
  • размер одного перечисления 70 тыс. рублей;
  • в течение месяца можно перевести 600 тыс. рублей.

Желательно во время заполнения формы указать адрес электронной почты. Отправителю это дает возможность получить квитанцию, адресату уведомление.

Пользоваться сервисом Молния можно в любом месте, если установить на телефон мобильное приложение:

Плюсы использования сервиса Молния:

  • проведение транзакций и пересылка СМС с использованием технологии 3D-Secure;
  • наличие лицензий, разрешений;
  • сотрудничество с несколькими платежными системами позволяет пользоваться разным пластиком (Visa, MasterCard, Maestro, Мир);
  • 95% адресатов получают деньги в течение нескольких минут;
  • по телефону и электронной посте пользователи поддерживаются круглосуточно;
  • гарантию обеспечивает банк «АК БАРС».

Для отправителя важно точно ввести номера карточек. Они проверяются, при ошибке высылается уведомление. Однако есть риск указать номер, который реально существует. Деньги будут перечислены, вернуть их невозможно.

Молния может отказать в перечислении, если:

  • у отправителя оказалось мало средств из-за того, что он не учел размер комиссионных;
  • карточка не подключена к 3D-secure;
  • получатель находится в стране, к которой применяются международные ограничения;
  • в банке отправителя не предоставляется услуга перечислений онлайн;
  • суточный/месячный предел превышен.

За границу можно перечислять рубли, конвертацию проводит Молния.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: по номеру телефона, карточек, счетов, посредством платежных систем, электронных кошельков

Если определять, какой процент для переводов с карты на карту в пределах России, то для небольших сумм самые финансово выгодные перечисления через СБП по номерам телефонов. Участвуют почти 70 банков, если переводить не более 100 тыс. руб. за месяц, комиссионные не начисляются. Если лимит превышается 0,5% (до 1500 руб.). Однако некоторые банки определяют свои условия.

Платные переводы по телефонному номеру в МТС-банк, Тинькофф-банк, СДМ-банк, Совкомбанк возможны в Сбербанке:

  • из Сбербанка 1% (до 1000 руб.);
  • из Совкомбанка в Сбербанк 1%, в МТС-банк 1,5%;
  • из Тинькофф в Сбербанк комиссионные не начисляются на суммы до 20 тыс. (50 тыс для премиум пластика), для больших сумм 1,5%.

При использовании номера телефона риск ошибиться минимальный. Номер чаще всего к книжке, отображаются данные получателя.

Какой процент перевода с карты на карту по номерам пластика? Средний показатель 1,5% (минимум 30-50 руб.). Есть банки, которые при небольших суммах комиссионные на дебетовый пластик не начисляют. Если карточка кредитная, процент выше — в среднем 3-4,9%. Бесплатно некоторые кредитные учреждения позволяют переводить средства между своими дебетовыми карточками.

Перечисления по данным счета считаются классическими. Этот вариант выгоден при больших суммах, комиссия 0,5-2% (зависит от конкретного банка) и способа перечисления. В некоторых кредитных учреждениях комиссионные определены точно (в Совкомбанке 50 руб., Хоум кредит 10 руб.). Средний показатель не превышает 4500 рублей.

Если выяснять, какой процент перевода с карты на карту, необходимо учесть, что сумма всегда больше, чем при перечислении по реквизитам счетов. Причина — использование разных каналов для совершения транзакции. При первом варианте задействованы платежные системы, определяющие свои условия. При втором роль платежной системы выполняет ЦБ, комиссионные меньше.

Транзакцию финансово выгоднее совершать через интернет-банк или мобильное приложение, так как через кассу получается в 2 раза дороже. В Сбербанке через интернет 1% за перечисление в рублях и 0,5% в валюте, через кассу 2% и 1%. Однако номер счета приходится использовать, если необходимо перечислить большую сумму. Реквизиты не подходят, если перечисление совершается в выходной или получателю деньги нужны срочно.

При совершении любой транзакции всегда необходимо узнать, не начисляет ли комиссионные банк-получатель. Особенно это важно, если деньги отправляются за границу.

Комиссии за перечисление 10 тыс. рублей российских банках:

За границу средства можно перечислить посредством платежных систем, имеющих пункты для получения денег в разных странах, сотрудничающие с почтой и салонами связи. Для проведения транзакции нужно идти в офис с паспортом или отправить деньги на пластик или выдачи наличных в кассе. Лимиты мало отличаются от банковских, комиссия 1-1,5% по России, 2-4% за границу. До зачисления проходит 3 дня.

Если основное условие скорость, используются электронные кошельки. Упрощенная идентификация позволяет за раз можно перечислить 60 тыс. рублей (200 тыс. руб. за месяц). При наличии персонифицированной идентификации месячный лимит увеличивается до 600 тыс. рублей. Комиссионные начисляются по сложной схеме, зависят не только от вида кошельков, но и направления переводов. Максимальный размер 3%. Между кошельками средства перемещаются мгновенно, с кошелька в банк примерно 3 дня.

Как перечислять деньги, каждый решает сам. Ориентироваться нужно на сумму и направление. Бывают ситуации, при которых Молния единственный вариант. Наиболее выгодна такая транзакция в выходные и при необходимости перечислить средства на карту, выпущенную в другой стране.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк: на счет или на карту

Решая вопрос, как сделать перевод с карты на карту или со счета на счет, давно нет необходимости посещать офис банковского учреждения. Средства перечисляются по реквизитам счетов, номерам карт и телефонов. Рассказы в соцсетах, на форумах доказывают, что рядовому пользователю бывает сложно выбрать метод. Кто-то хотел перевести накопления с депозита в другой банк, но не учел лимит, поэтому выплатил крупную сумму в качестве комиссионных, о которых узнал, спустя некоторое время. Еще сложнее совершить трансграничный перевод. Причина в ограниченных возможностях, поэтому часто единственным вариантом остается сторонний интернет ресурс. Один из самых удобных и финансово выгодных способов доступен по ссылке https://molnia-card.ru.

Как пользоваться сервисом Молния

Случается, что вопрос о том, как выгоднее переводить деньги из банка в банк, встает в выходные. Перечисление по реквизитам счета может не подойти, если получателю деньги нужны срочно. Такие транзакции проводятся лишь в рабочие дни. Но существуют так же и другие ограничения. Российские банки сотрудничают не со всеми странами. Чтобы оплатить услугу, работу, оказать помощь родственникам, ищут сторонние ресурсы, позволяющие перечислить средства в любое время почти без ограничений по местоположению.

Молния позволяет решить проблему, как сделать перевод с карты на карту, безопасно и быстро. Средства можно перечислить как по России, так за границу (сервис сотрудничает с банками 189 стран). Транзакции защищены соединением SSL и согласно стандарту PСI DCC. Информация из Молнии передается банку отправителя, после проверки на телефон высылается код подтверждения.

В форме указываются лишь номера карточек

Размер комиссии можно увидеть сразу после указания размера перевода:

При международной транзакции проценты не меняются, но минимальная сумма 180 рублей, за один раз можно перечислить до 70 000, за месяц до 600 тыс. рублей.

Если при заполнении формы указана электронная почта, отправителю высылается квитанция, получателю уведомление о зачислении денег. Чтобы иметь возможность пользоваться сервисом в любом месте, можно скачать на телефон приложение:

Преимущества сервиса Молния:

  • наличие лицензии, разрешений;
  • круглосуточная поддержка пользователей по телефону, в чате, по электронной почте;
  • пересылка СМС по технологии 3D-secure;
  • в 95% случаем зачисление моментальное (если у банков нет особых условий);
  • благодаря сотрудничеству с различными платежными системами можно перечислять средства с разного пластика (Visa, MasterCard, Maestro, Мир);
  • гарантия банка «АК БАРС».

Причины отказа в предоставлении услуги:

  • неверно заполнены данные о карточках;
  • на счету отправителя недостаточно средств (не учтена необходимость в оплате комиссионных);
  • пластик без подключения к 3D-secure;
  • превышен суточный/месячный лимит;
  • адресат находится в регионе с международными ограничениями финансовой сферы;
  • банк отправителя не предоставляет услугу онлайн переводов.

Как выгоднее переводить деньги из банка в банк

Для осуществления любого перевода кроме отправителя и получателя требуется посредник. Это может быть банковское учреждение, платежная система, Почта России, электронный кошелек, сторонний сервис, например, Молния, с участием банка-гаранта. Если пересылаются наличные деньги, необходимо идти в офис или на почту, чтобы внести их в кассу. Для перевода безналичных никуда идти не нужно, все можно сделать через интернет.

При выборе способа проведения транзакции отправитель должен учесть:

  • лимит посредника на одно перечисление;
  • наличие офиса посредника в регионе получателя (если он хочет получить наличные);
  • срочность (полностью зависит от способа проведения операции);
  • размер комиссионных.

Возможность сэкономить зависит от суммы одного перечисление, за сутки, за месяц, частоты проведения транзакций, условий банка-получателя.

Если счета отправителя и получателя в российских банках, привязаны к номерам телефонов и интернет-банкам, удобнее всего использовать в качестве посредника СБП или воспользоваться СМС-переводом. Выбирается соответствующий раздел в интернет-банке, вводится сумма и номер телефона адресата, из списка выбирается банк-получатель. Перечисление мгновенное. Если в течение месяца не перечислять более 100 рублей, комиссию платить не нужно, при превышении лимита начисляется 0,5% (до 1500 рублей).

С одного счета на другой чаще всего переводят крупные суммы. Касса офиса и интернет-банк не самые удобные, комиссия 0,5-2% или фиксированный размер. Такая транзакция осуществляется через каналы ЦБ, поэтому стоимость услуги низкая (если сравнивать с перечислением с карты на карту). Финансово выгоднее осуществлять перечисление онлайн (в отделениях комиссионные выше). Второй плюс — возможность переводить большие суммы (в некоторых банках до миллиона рублей).

Единственный недостаток — невозможность провести транзакцию в выходные. Если получателю деньги нужны срочно, лучше поискать вариант, как сделать перевод с карты на карту.

Особенности перечисления средств за границу

Существую 4 способа перевода денег в иностранные банки:

  • простой (при участии российского банка);
  • с участием систем электронных платежей;
  • с участием международных систем;
  • при помощи сторонних сервисов в сети интернет.

Чаще всего используется первый способ, особенно, если банк-отправитель предоставляет эту услугу в интернет-банке. Однако деньги можно внести и в кассу.

Указывается:

  • наименование банка-получателя;
  • ФИО получателя, информация о счете;
  • данные из паспорта и реквизиты счета отправителя;
  • сумма, валюта.

Средства поступают в течение 5-и дней. При необходимости в конвертации окончательная сумма может оказаться меньше.

Удобнее переводить средства по номеру карточки. Деньги поступают быстрее, не нужно указывать дополнительную информацию.

Из электронных систем чаще всего используются Webmoney, Яндекс.Деньги, Qiwi. Транзакция не занимает более 10-и минут, деньги получателю поступают мгновенно, однако комиссия может составлять до 10%.

Из международных систем самые популярные Western Union, Contact, «Золотая корона». В отделениях нужно предоставить паспорт, указать адрес получателя. Максимальная размер транзакции 5000 долларов, комиссия до 20%.

Из изложенной выше информации можно сделать вывод, что Молния выгоднее международных и электронных систем. Сервис доступен в любом месте в любое время, дополнительная информация не требуется, комиссионные низкие, список стран адресатов гораздо шире, чем в кредитных учреждениях.